H2O ALLEGRO

  • Placement financier (boursier)
  • Nature : OPCVM
  • Performance 2019(1) : +39.60% 
  • Echelle de risque(2) : 6 sur 7
  • Durée recommandée : 3 ans
  • Proposé par H2O Asset Management

3 raisons de choisir ce produit

  • Une large diversification sur des marchés internationaux d’obligations et de devises
  • Un taux de rendement supérieur à 30% en 2019
  • Plus de 20 ans d’expérience sur ce type de gestion
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Description

Description

H2O ALLEGRO est un placement boursier géré par Vincent Chailley. Ce fond offre une performance supérieure à celle du marché monétaire (EONIA capitalisé) sur un horizon de placement recommandé de 3 à 4 ans. H2O ALLEGRO investit dans tous types d’obligations. L’échelle de risque étant élevé (6 sur 7), il est destiné aux investisseurs recherchant de réelles performances au sein de leur contrat d’assurance-vie.

Comment ça marche ?

  1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation ou ouvrir un compte-titres.
  2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi. Il est tout de même recommandé d’investir pendant au moins 3 ans dans le fonds H2O ALLEGRO.
  3. Le rendement de l’unité de compte est très attractif. Néanmoins, avec un facteur risque relativement élevé, nous vous conseillons de diversifier vos placements afin de garantir vos bénéfices.

Performances

20192018201720162015
Performances de l’année+39.60%+28.40%+19.70%+8.40%+25.30%

Chiffres clés (au 31 décembre 2019)

0 Mds €
Encours du fonds
0 Mns €
Encours de la part
0
Valeur liquidative

Fiscalité

H2O ALLEGRO peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation ou dans des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie et les contrats de capitalisation

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

  • Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
  • En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500€ par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
  • En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500€, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

  • Flat Tax à 30% (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8%  +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %)
  • Ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

Vous souhaitez plus d’informations sur le produit ?

(1) Net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé. 

Avantages

  • Un fonds largement diversifié sur les marchés internationaux d’obligations et de devises
  • Une allocation dynamique du risque sur les marchés internationaux de taux de devises
  • Une expérience reconnue (plus de 20 ans) pour l’équipe de gestion
  • Bruno Crastes, gérant du fonds, est la star française du marché obligataire
  • Un suivi du risque global du portefeuille

Risques

  • Risque de crédit : le risque de crédit résulte du risque de détérioration de la qualité d’un émetteur et/ou d’une émission, ce qui peut entraîner une baisse de la valeur du titre. Il peut aussi résulter d’un défaut de remboursement à l’échéance d’un émetteur présent en portefeuille.
  • Risque de liquidité : le risque de liquidité représente la baisse de prix que l’OPCVM devrait potentiellement accepter pour devoir vendre certains actifs pour lesquels il existe une demande insuffisante sur le marché.
  • Risque de contrepartie : le risque de contrepartie représente le risque qu’une contrepartie avec laquelle l’OPCVM a conclu des contrats de gré à gré ne soit pas en mesure de faire face à ses obligations envers l’OPCVM.
  • Impacts des techniques de gestion notamment des Instruments Financiers à Terme : le risque lié aux techniques de gestion est le risque d’amplification des pertes du fait de recours à des instruments financiers à terme tels que les contrats financiers de gré à gré, et/ou les opérations d’acquisition et de cession temporaires de titres.

Frais

Conditions de souscription au 31 décembre 2019

  • Frais de fonctionnement et de gestion : 1.36%
  • Frais de sorties : Néant
  • Commission de surperformance : 20%

Fiche technique

  • Nom : H2O ALLEGRO
  • Nature : OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
  • Structure : FCP (Fonds Commun de Placement)
  • Date de création : 16 mars 2011
  • Durée minimum de placement recommandée : 3 ans
  • Echelle de risque (2) : 6 sur 7
  • Valeur liquidative d’origine : 10 000€
  • Valorisation : Quotidienne
  • Société de gestion : H2O Asset Management
  • Classification AMF : Obligations et autres titres de créance internationaux
  • Code ISIN : FR0011006188 (Part I)

Conseil d'expert

H2O AM est la meilleure société de gestion depuis de nombreuses années ! Son fonds ALLEGRO est exceptionnel dans sa performance, car il utilise des leviers que peu de sociétés de gestion connaissent. La rentabilité est excellente mais il faut être conscient qu’elle se fait en prenant des risques importants (le risque de baisse est supérieur à 20%). Cependant, il ne faut jamais oublier que la performance se fait toujours avec un minimum de risque. Un fonds à avoir dans un portefeuille diversifié, sur du long terme.