H2O MULTIEQUITIES

  • Placement financier (boursier)
  • Nature : OPCVM
  • Performance 2019(1) : +41.80% 
  • Echelle de risque(2) : 6 sur 7
  • Durée recommandée : 5 ans
  • Proposé par H2O Asset Management

2 raisons de choisir ce produit

  • Une large diversification sur des marchés internationaux actions et devises
  • Une expérience reconnue pour l’équipe de gestion
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Description

Description

H2O MULTIEQUITIES est un placement boursier qui cherche à offrir aux investisseurs une performance supérieure de +3.50% à celle des marchés actions des pays développés sur un horizon recommandé de 5 ans. Pour atteindre cet objectif, l’équipe de gestion de H2O MULTIEQUITIES a mis en œuvre une gestion très réactive dans un univers international le plus large et le plus profond possible sur l’ensemble des marchés actions en exposant son portefeuille de 60 à 150 % de son actif net (petites et moyennes ou grandes capitalisations), mais également sur les devises. Chacune de ces classes d’actifs peut être déclinée sur toutes les zones géographiques : Europe, États-Unis, Japon ou encore marchés émergents. Les gérants disposent ainsi d’un vaste champ d’opportunités et peuvent plus efficacement diversifier le risque du fonds. L’échelle de risque étant élevé (7 sur 7), H2O MULTIEQUITIES est destiné aux investisseurs recherchant de réelles performances.

Les marchés financiers sont rarement performants au même moment sur l’ensemble des classes d’actifs et sur l’ensemble des zones géographiques. Pour espérer dégager de la performance quels que soient les environnements de marchés, l’équipe de gestion de H2O MULTIEQUITIES considère qu’il est donc essentiel de pouvoir passer d’un segment de marché à l’autre, d’une zone géographique à une autre, ou de pouvoir acheter ou vendre une classe d’actifs. Ainsi, et pour exemple, si l’équipe anticipe une tendance favorable sur les marchés émergents, elle s’exposera à ces marchés. Autre exemple : si elle anticipe une appréciation du dollar contre l’euro, elle sera acheteuse du dollar et vendeuse de la devise euro. C’est la combinaison de ces stratégies, mises en oeuvre simultanément sur des classes d’actifs et des zones géographiques très diverses, qui permet de rechercher de la performance, quel que soit l’environnement économique et financier.

Comment ça marche ?

  1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation ou ouvrir un compte-titres.
  2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisit. Il est tout de même recommandé d’investir pendant au moins 5 ans dans le fonds H2O MULTIEQUITIES.
  3. Le rendement du fonds est très attractif. Néanmoins, avec un facteur risque relativement élevé, nous vous conseillons de diversifier vos placements afin de garantir vos bénéfices.

Performances

20192018201720162015
Performances de l’année+41.80%-16.80%+4.88%+10.10%+25.10%

Chiffres clés (au 28 février 2020)

0 Mns €
Encours du fonds
0 Mns €
Encours de la part
0
Valeur liquidative

Fiscalité

H2O MULTIEQUITIES peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation ou dans des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie et les contrats de capitalisation

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

  • Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
  • En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500€ par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
  • En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500€, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

  • Flat Tax à 30% (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8%  +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %)
  • Ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

Vous souhaitez plus d’informations sur le produit ?

(1) Net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé. 

Avantages

  • Un fonds largement diversifié sur les marchés internationaux d’actions et de devises
  • Une multiplication des opportunités d’investissement au sein de l’univers des actions internationales
  • Une approche réactive et flexible dans la recherche de performance
  • Une expérience reconnue pour l’équipe de gestion
  • Un suivi du risque global du portefeuille

Inconvénients

  • Risque de crédit : le risque de crédit résulte du risque de détérioration de la qualité d’un émetteur et/ou d’une émission, ce qui peut entraîner une baisse de la valeur du titre. Il peut aussi résulter d’un défaut de remboursement à l’échéance d’un émetteur présent en portefeuille.
  • Risque de contrepartie : le risque de contrepartie représente le risque qu’une contrepartie avec laquelle l’OPCVM a conclu des contrats de gré à gré ne soit pas en mesure de faire face à ses obligations envers l’OPCVM.
  • Impacts des techniques de gestion notamment des Instruments Financiers à Terme : le risque lié aux techniques de gestion est le risque d’amplification des pertes du fait de recours à des instruments financiers à terme tels que les contrats financiers de gré à gré, et/ou les opérations d’acquisition et de cession temporaires de titres.

Frais

Conditions de souscription au 11/02/2019

  • Frais de sorties : Néant
  • Frais courant : 1.53%
  • Commission de surperformance : 20%

Fiche technique

  • Nom : H2O MultiEquities
  • Nature : OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
  • Structure : FCP (Fonds Commun de Placement) de droit français
  • Date de création : 19 mai 2011
  • Durée minimum de placement recommandée : 5 ans
  • Echelle de risque (2) : 7 sur 7
  • Valeur liquidative d’origine : 100€
  • Valorisation : Quotidienne
  • Société de gestion : H2O Asset Management
  • Classification AMF : Actions internationales
  • Indice de référence : MSCI World Developed Markets
  • Code ISIN : FR0011008762 (Part C)

Conseil d'expert

Si vous recherchez de réelles performances, ce fonds du monde de demain est fait pour vous !