H2O ADAGIO est un placement boursier proposé par  H2O Asset Management. Géré par Vincent Chailley, le fonds cherche à offrir aux investisseurs une performance supérieure de +0.60% à celle du marché monétaire (EONIA capitalisé), sur un horizon de placement recommandé de 1 à 2 ans, et avec une volatilité cible ex-post entre 2 et 4% par an. L’équipe d’H2O a mis en oeuvre une gestion très réactive dans un univers international le plus large et le plus profond possible sur l’ensemble des marchés obligataires (obligations d’Etat et obligations émises par les entreprises privées), mais également sur les devises. Chacune de ces classes d’actifs peut être déclinée sur toutes les zones géographiques : Europe, Etats-Unis, Japon ou encore marchés émergents. Comparé aux autres placement boursier, l’échelle de risque d’H2O ADAGIO n’est pas très élevée (4 sur 7).

1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation ou ouvrir un compte-titres.
2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi. Il est tout de même recommandé d’investir pendant au moins 1 à 2 ans dans le fonds H2O ADAGIO.

H2O ADAGIO peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation ou dans des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie et les contrats de capitalisation

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

• Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
• En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500€ par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
• En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500€, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

• Flat Tax à 30% (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8%  +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %) ou
• Déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

⁽¹⁾ Net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
⁽²⁾ Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé.