H2O ADAGIO

  • Placement financier (boursier)
  • Nature : OPCVM
  • Performance 2019(1) : +6.9% 
  • Echelle de risque(2) : 3 sur 7
  • Durée recommandée : 2 ans
  • Proposé par H2O Asset Management

3 raisons de choisir ce produit

  • Une gestion flexible et réactive sur des marchés internationaux d’obligations et de devises
  • Une large diversification en termes d’actifs, de marchés et d’horizons au sein du portefeuille
  • 20 ans d’expérience reconnue sur cette approche de gestion
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Description

Description

H2O ADAGIO est un placement boursier proposé par  H2O Asset Management. Géré par Vincent Chailley, le fonds cherche à offrir aux investisseurs une performance supérieure de +0.60% à celle du marché monétaire (EONIA capitalisé), sur un horizon de placement recommandé de 1 à 2 ans, et avec une volatilité cible ex-post entre 2 et 4% par an. L’équipe d’H2O a mis en oeuvre une gestion très réactive dans un univers international le plus large et le plus profond possible sur l’ensemble des marchés obligataires (obligations d’Etat et obligations émises par les entreprises privées), mais également sur les devises. Chacune de ces classes d’actifs peut être déclinée sur toutes les zones géographiques : Europe, Etats-Unis, Japon ou encore marchés émergents. Comparé aux autres placement boursier, l’échelle de risque d’H2O ADAGIO n’est pas très élevée (4 sur 7).

Comment ça marche ?

  1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation ou ouvrir un compte-titres.
  2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi. Il est tout de même recommandé d’investir pendant au moins 1 à 2 ans dans le fonds H2O ADAGIO.

Performances

20192018201720162015
Performances de l’année+6.90%+4.90%+4.30%+1.50%+5.90%

Chiffres clés (au 28 février 2019)

0 Mds €
Encours du fonds
0 Mds €
Encours de la part
0
Valeur liquidative

Fiscalité

H2O ADAGIO peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation ou dans des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie et les contrats de capitalisation

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

  • Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
  • En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500€ par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
  • En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500€, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

  • Flat Tax à 30% (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8%  +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %) ou
  • Déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

Vous souhaitez plus d’informations sur le produit ?

(1) Net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé. 

Avantages

  • Une gestion flexible et réactive sur les marchés internationaux d’obligations et de devises.
  • Une large diversification sur les marchés internationaux d’obligations et de devises.
  • Une équipe de gestion bénéficiant d’une expérience reconnue sur cette approche.
  • Un suivi du risque global du portefeuille

Risques

  • Risque de crédit : le risque de crédit résulte du risque de détérioration de la qualité d’un émetteur et/ou d’une émission, ce qui peut entraîner une baisse de la valeur du titre. Il peut aussi résulter d’un défaut de remboursement à l’échéance d’un émetteur présent en portefeuille.
  • Risque de liquidité : le risque de liquidité représente la baisse de prix que l’OPCVM devrait potentiellement accepter pour devoir vendre certains actifs pour lesquels il existe une demande insuffisante sur le marché.
  • Risque de contrepartie : le risque de contrepartie représente le risque qu’une contrepartie avec laquelle l’OPCVM a conclu des contrats de gré à gré ne soit pas en mesure de faire face à ses obligations envers l’OPCVM.
  • Impacts des techniques de gestion notamment des Instruments Financiers à Terme : le risque lié aux techniques de gestion est le risque d’amplification des pertes du fait du recours à des instruments financiers à terme tels que les contrats financiers de gré à gré, et/ou les opérations d’acquisition et de cession temporaires de titres.

Frais

Conditions de souscription au 11/02/2019

  • Frais courants : 0.82%
  • Frais de sortie : Néant
  • Commission de surperformance : 25%

Fiche technique

  • Nom : H2O ADAGIO
  • Nature : OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
  • Structure : FCP (Fonds Commun de Placement) de droit français
  • Date de création : 23 août 2010
  • Durée de placement minimum recommandée : 1-2 ans
  • Echelle de risque (2) : 4 sur 7
  • Valeur liquidative d’origine : 100€
  • Valorisation : Quotidienne
  • Société de gestion : H2O Asset Management
  • Classification AMF : Obligations et autres titres de créance internationaux
  • Code ISIN : FR0013393188 (Part SR)

Conseil d'expert

Malgré une échelle de risque de 4 sur 7, ce qui équivaut à un profil de risque équilibré, ce placement boursier a obtenu un rendement de +6.90% en 2019. C’est un fonds parfait pour ceux qui souhaitent commencer à placer en bourse !