Sustainable Water & Waste Fund | Placement financier

SUST. WATER & WASTE FUND

Placement financier (boursier)
Nature : OPCVM
Performance 2020⁽¹⁾ : +0.80 %
Echelle de risque⁽¹⁾ : 6 sur 7
Proposé par Fidelity International

3 raisons de choisir ce produit

Un fonds en faveur de l’eau et des déchets
Une diversification grâce à deux thèmes différents
Un profil ESG meilleur que celui de l’indicateur de comparaison

Description

Aujourd’hui, plus de 50 % de la population réside en ville et plus de 80 % de la richesse y est créée. En créant toujours plus de richesse, nous consommons plus de biens qu’il faut gérer. La demande pour des services de traitement de l’eau et des déchets est donc de plus en plus croissante. Pourtant, l’eau potable est rare, avec seulement 1 % des ressources disponibles sur terre répondant aux besoins des hommes.
En novembre 2018, Fidelity International a lancé un nouveau fonds qui favorise l’eau et les déchets. Loin d’être un effet de mode, ce fonds répond à une nouvelle demande, comme la gestion des problèmes liés à la consommation tels que le plastique, les biens renouvelés…

Comme dit Velislava Dimitrova, actuelle co-gérante du fonds : « Toute ville sera vite paralysée si la gestion de l’eau et des déchets ne fait pas partie de ses priorités. Tout cela crée diverses opportunités d’investissement dans deux secteurs qui restent peu suivis par les analystes« .

Sustainable Water & Waste Fund est labellisé ISR grâce au Central Labeling Agency (Label belge) et ESG grâce au label luxembourgeois LuxFLAG.

Comment ça marche ?

Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation, un PER ou ouvrir un compte-titres.
Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi. Ce fonds s’adresse aussi bien aux institutionnels qu’aux particuliers qui souhaitent un bon retour sur investissement. Avec un minimum de 2 500 €, vous aurez la possibilité d’investir dans un fonds durable et responsable.
Le fonds « Sustainable Water & Waste Fund » est une combinaison unique des secteurs de l’eau et des déchets. De plus, ce fonds intègre des critères ESG meilleurs que ceux de l’indicateur de comparaison, avec un suivi en direct de l’impact.
Le rendement de ce fonds est très attractif. Néanmoins, avec un facteur risque relativement élevé, nous vous conseillons de diversifier vos placements afin de garantir vos bénéfices.

Performances

	2020	2019
Performance de l’année	+0.80%	+32.59%

Répartition géographique en %

Répartition sectorielle en %

Chiffres clés (au 31 mars 2021)

0 Mds €

Encours

0 €

Valeur liquidative de la part

Nombre de positions dans le fonds

Fiscalité

Sustainable Water & Waste Fund peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation, dans des PER ou dans des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie, les contrats de capitalisation et les PER

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500 €, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

Flat Tax à 30 % (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 % + prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %)
Ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

Vous souhaitez plus d’informations sur le produit ?

⁽¹⁾ Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé.

Avantages

Une combinaison unique des thématiques eau et déchets : des investissements réalisés tout au long des chaînes de valeur de ces secteurs. Le fonds a ainsi un univers d’investissement plus large et des bénéfices en termes de diversification supérieurs à d’autres fonds consacrés uniquement à l’eau.
L’expérience des deux co-gérantes dans ces secteurs peu suivis par les analystes un atout clé pour identifier des opportunités d’investissement.
Un portefeuille actions internationales relativement défensif, visant à offrir des avantages importants en matière de diversification par rapport à l’indicateur de comparaison. Son biais sectoriel signifie qu’il devrait généralement avoir une exposition faible ou nulle aux secteurs moteurs de la performance des actions internationales ces dernières années (la technologie et le secteur financier).
Une grande attention accordée aux enjeux ESG, avec un suivi continu de l’exposition des investissements à ces enjeux (le fonds vise à être davantage exposé aux entreprises avec des profils ESG de qualité).
Votre capital est confié à une équipe expérimentée : Fidelity International a été fondé il y a plus de 49 ans, et dispose désormais du réseau de recherche parmi les plus importants au monde avec plus de 400 professionnels de l’investissement et de la recherche situés dans les principaux centres financiers à travers le monde.

Risques

Le fonds investit principalement en actions. La valeur des investissements et des revenus qui en découlent peut évoluer aussi bien à la hausse qu’à la baisse et les investisseurs sont susceptibles de ne pas récupérer l’intégralité de leur investissement initial. Le fonds n’offre aucune garantie ou protection relative à la performance, au capital, à la stabilité de l’actif net ou de la volatilité.
Le fonds investit entre autres, dans les marchés dits émergents. Les investissements sur les marchés de petites capitalisations et émergents peuvent être plus volatils que ceux réalisés sur des marchés plus développés.
Le fonds investit sur des marchés étrangers : la valeur des investissements est susceptible de varier selon les fluctuations des taux de change.
Le fonds met en avant des caractéristiques environnementales et/ou sociales. La priorité accordée par le gérant aux titres de sociétés qui jouissent d’une solide réputation en matière de développement durable peut impacter la performance du fonds de manière favorable ou défavorable par rapport à la performance de produits identiques sans ce même parti pris. Les caractéristiques durables d’un titre peuvent changer avec le temps.

Frais

Conditions de souscription au 31/03/21

Frais courants annuels : 1.91 %
Frais de gestion annuels : 1.50 %

Fiche technique

Nom : SUSTAINABLE WATER AND WASTE FUND
Nature : OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
Structure : SICAV ( Société d’investissement à capital variable)
Société de gestion : FIL Investment Management (Luxembourg) S.A.
Date de création : 07 novembre 2018
Echelle de risque ⁽²⁾ : 6 sur 7
Montant d’investissement minimum : 2 500 €
Catégorie de fonds : Fonds Actions
Type de parts : Capitalisation
Code ISIN : LU1892829828

Conseil d'expert

Fidelity est une grande maison de gestion. Le fonds qu’elle propose ici est novateur, sur un sujet essentiel à l’avenir de nos enfants et du monde entier. À avoir dans votre portefeuille pour le long terme, ce qui permettra de donner un sens à votre épargne. Nous en tout cas, on adore !