SUST. WATER & WASTE FUND

  • Placement financier (boursier)
  • Nature : OPCVM
  • Performance 2019(1) : +33.07%
  • Echelle de risque(1) : 5 sur 7
  • Proposé par Fidelity International

3 raisons de choisir ce produit

  • Un fonds en faveur de l’eau et des déchets
  • Une diversification grâce à deux thèmes différents
  • Un profil ESG meilleur que celui de l’indicateur de comparaison
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Description

Description

Aujourd’hui, près de 50% de la population réside en ville et plus de 80% de la richesse y est créée. En créant toujours plus de richesse, nous consommons plus de biens qu’il faut gérer.
En novembre dernier, Fidelity International a donc lancé un nouveau fonds qui favorise l’eau et les déchets. Loin d’être un effet de mode, ce fonds répond à une nouvelle demande, comme la gestion des problèmes liés à la consommation tel que le plastique, les biens renouvelés …
N’hésitez pas à lire l’interview de Bertrand Lecourt, actuel gérant du fonds.

Comment ça marche ?

  1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation ou ouvrir un compte-titres.
  2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi. Ce fonds s’adresse aussi bien aux institutionnels qu’aux particuliers qui souhaitent un bon retour sur investissement. Avec un minimum de 2 500€, vous aurez la possibilité d’investir dans un fonds durable et responsable.
  3. Le fonds « Sustainable Water & Waste Fund » est une combinaison unique des secteurs de l’eau et des déchets. De plus, ce fonds intègre des critères ESG meilleurs que ceux de l’indicateur de comparaison, avec un suivi en direct de l’impact.
  4. Le rendement de ce fonds est très attractif. Néanmoins, avec un facteur risque relativement élevé, nous vous conseillons de diversifier vos placements afin de garantir vos bénéfices.

Performances

2019 2018
Performances de l’année +33.07% -10.85%

Exposition aux actions (% actif net)

Chiffres clés (au 31 janvier 2020)

0 Mds €
Encours
0
Valeur liquidative de la part
0
Nombre de positions dans le fonds

Fiscalité

Sustainable Water & Waste Fund peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation ou dans des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie et les contrats de capitalisation

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

  • Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
  • En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500€ par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
  • En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500€, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

  • Flat Tax à 30% (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8%  +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %)
  • Ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

Vous souhaitez plus d’informations sur le produit ?

(1) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé. 

Avantages

  • Une combinaison unique des thématiques eau et déchets : des investissements réalisés tout au long des chaînes de valeur de ces secteurs. Le fonds a ainsi un univers d’investissement plus large et des bénéfices en termes de diversification supérieurs à d’autres fonds consacrés uniquement à l’eau.
  • L’expérience du gérant dans ces secteurs peu suivis par les analystes est un atout clé pour identifier des opportunités d’investissement.
  • Un portefeuille actions internationales relativement défensif, visant à offrir des avantages importants en matière de diversification par rapport à l’indicateur de comparaison. Son biais sectoriel signifie qu’il devrait généralement avoir une exposition faible ou nulle aux secteurs moteurs de la performance des actions internationales ces dernières années (la technologie et le secteur financier).
  • Votre capital est confié à une équipe expérimentée : Fidelity International a été fondé il y a plus de 49 ans, et dispose désormais du réseau de recherche parmi les plus importants au monde avec plus de 400 professionnels de l’investissement et de la recherche situés dans les principaux centres financiers à travers le monde.
    Source : Fidelity International au 30.09.2018. Le nombre de professionnels de la recherche comprend notamment les analystes obligataires, actions, immobilier, multi asset, quantitatifs et de produits dérivés.

Risques

  • Le fonds investit principalement en actions. La valeur des investissements et des revenus qui en découlent peut évoluer aussi bien à la hausse qu’à la baisse et les investisseurs sont susceptibles de ne pas récupérer l’intégralité de leur investissement initial. Le fonds n’offre aucune garantie ou protection relative à la performance, au capital, à la stabilité de l’actif net ou de la volatilité.
  • Le fonds investit entre autres, dans les marchés dits émergents. Les investissements sur les marchés de petites capitalisations et émergents peuvent être plus volatils que ceux réalisés sur des marchés plus développés.
  • Le fonds investit sur des marchés étrangers : la valeur des investissements est susceptible de varier selon les fluctuations des taux de change.
  • Le gérant du fonds privilégiant des titres qui maintiennent des références solides dans le domaine environnemental, social et de la gouvernance (ESG), la performance peut quelquefois être moindre que celle de produits similaires n’adoptant pas une telle approche. Nous ne garantissons en aucun cas l’équité, l’exactitude ou l’exhaustivité de telles références ESG. Le statut des références ESG d’un titre peut évoluer dans le temps.

Frais

Conditions de souscription au  31/01/20

  • Frais de fonctionnement et de gestion : 1.50%
  • Frais récurrent : 1.95%

Fiche technique

  • Nom : SUSTAINABLE WATER AND WASTE FUND
  • Nature : OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
  • Structure : SICAV ( Société d’investissement à capital variable)
  • Société de gestion : FIL Investment Management (Luxembourg) S.A.
  • Date de création : 07 novembre 2018
  • Echelle de risque (2) : 5 sur 7
  • Montant d’investissement minimum : 2 500€
  • Catégorie de fonds : Fonds Actions
  • Type de parts : Capitalisation
  • Code ISIN : LU1892829315 – LU1892829828

Conseil d'expert

Fidelity est une grande maison de gestion. Le fonds qu’elle propose ici est novateur, sur un sujet essentiel à l’avenir de nos enfants et du monde entier. À avoir dans votre portefeuille pour le long terme, ce qui permettra de donner un sens à votre épargne. Nous en tout cas, on adore !