FUNDSMITH EQUITY FUND SICAV T EUR

  • Placement financier
  • Nature : OPCVM
  • Performance 2020(1) : +10.70 % 
  • Echelle de risque(2) : 5 sur 7
  • Durée recommandée : 5 ans
  • Proposé par Fundsmith LLP

3 raisons de choisir ce produit

  • Un investissement dans les entreprises qui manifestent une meilleure résistance face aux changements
  • Un investissement dans les entreprises dont la valorisation est jugée attractive
  • Un investissement sur du long terme
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Description

Description

L’objectif du fonds FUNDSMITH EQUITY FUND SICAV T EUR est de réaliser une croissance en valeur à long terme en investissant dans des actions d’entreprises à l’échelle mondiale. L’approche du fonds consiste à être un investisseur à long terme dans les actions d’entreprises sélectionnées et il n’adoptera pas de stratégie de transactions à court terme. FUNDSMITH EQUITY FUND SICAV T EUR se caractérise par des critères d’investissement rigoureux quant à la sélection des titres pour son portefeuille d’investissement, investissant dans les entreprises :

  • qui peuvent maintenir un rendement élevé sur le capital d’exploitation utilisé ;
  • dont les avantages concurrentiels sont difficiles à reproduire ;
  • qui n’exigent pas une levée de fonds importante pour générer des rendements ;
  • présentant un degré élevé de certitude quant à la croissance grâce au réinvestissement de leurs flux de trésorerie à des taux de rendement élevés ;
  • qui manifestent une meilleure résistance face aux changements, en particulier en ce qui concerne l’innovation technologique ;
  • dont la valorisation est jugée attractive ;

Le fonds n’investira pas dans d’autres fonds, biens ou produits dérivés et ne couvrira aucune exposition aux devises. Le fonds n’empruntera pas de capitaux, sauf dans des circonstances inhabituelles. Le fonds est activement géré, ce qui signifie que le gestionnaire du fonds se fonde sur son expertise pour sélectionner les investissements permettant d’atteindre l’objectif du fonds. Le fonds ne réplique pas ni n’est géré par référence à un indice de référence particulier. Le fonds ne présente aucune orientation géographique ou sectorielle particulière.

Comment ça marche ?

  1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation ou ouvrir un compte-titres.
  2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi.
  3. Il est recommandé d’investir pendant au moins 5 ans dans le fonds FUNDSMITH EQUITY FUND SICAV T EUR.
  4. Le rendement de ce fonds est très attractif. Néanmoins, avec un facteur risque relativement élevé, nous vous conseillons de diversifier vos placements afin de garantir vos bénéfices.

Performances

2020 2019 2018 2017 2016
Performances de l’année +10.70% +32.50% +0.90% +17.70% +9.40%

Répartition géographique en %

Répartition sectorielle en %

Chiffres clés (au 15 avril 2021)

0 Mns €
Actif total de la part
0
Valeur liquidative (VL)

Fiscalité

FUNDSMITH EQUITY FUND SICAV T EUR peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation ou dans des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie et les contrats de capitalisation

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

  • Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
  • En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
  • En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500 €, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

  • Flat Tax à 30 % (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 % +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %)
  • Ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

Vous souhaitez plus d’informations sur le produit ?

(1) Net de frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé. 

Avantages

FUNDSMITH EQUITY FUND SICAV T EUR offre de nombreux avantages : 

  • Un investissement dans de grandes capitalisations ;
  • Un rendement potentiel très attrayant ;
  • Un investissement dans des entreprises qui manifestent une meilleure résistance face aux changements ;
  • Un investissement dans des entreprises dont la valorisation est jugée attractive ;
  • Un investissement sur du long terme.

Risques

  • Risque de change : le portefeuille du fonds est un portefeuille à l’échelle mondiale et un grand nombre d’investissements ne sont pas libellés en euros. Le fonds n’assure pas de couverture contre le risque de change. Par conséquent, le cours des actions en euros peut augmenter ou diminuer et ce uniquement en raison des fluctuations des taux de change.
  • Risque de concentration : le portefeuille du fonds respecte les conditions prescrites aux OPCVM en termes de répartition des investissements. Cela étant, l’utilisation des critères d’investissement décrits ci-dessus limite de manière significative le nombre d’investissements potentiels. Le fonds investit généralement dans 20 à 30 titres, et il est donc plus concentré que de nombreux autres fonds. Cela signifie que la performance d’un titre donné a un effet plus important sur le cours du fonds.
  • Risque opérationnel : des défaillances ou des retards dans les processus opérationnels peuvent avoir un impact négatif sur le fonds.

Frais

Conditions de souscription au 31/12/20

  • Frais d’entrée : Néant
  • Frais de sortie : Néant
  • Frais de gestion : 1.11 %
  • Commission de surperformance : Néant

Fiche technique

  • Nom : FUNDSMITH EQUITY SICAV T EUR
  • Nature : OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
  • Forme juridique : SICAV de droit luxembourgeois
  • Date de création : 02/11/2011
  • Durée minimum de placement recommandée :  5 ans
  • Echelle de risque (2) : 5 sur 7
  • Valorisation : Quotidienne
  • Devise : EUR
  • Société de gestion : Fundsmith LLP
  • Code ISIN : LU0690375182 (Part C)
  • Eligibilité au PEA : Non

Conseil d'expert

FUNDSMITH EQUITY FUND SICAV T EUR est un fonds qui investit dans de grandes capitalisations. De plus, son rendement moyen depuis sa création est très attractif ! C’est donc une valeur sûre!