L’objectif du fonds FUNDSMITH EQUITY FUND SICAV T EUR est de réaliser une croissance en valeur à long terme en investissant dans des actions d’entreprises à l’échelle mondiale. L’approche du fonds consiste à être un investisseur à long terme dans les actions d’entreprises sélectionnées et il n’adoptera pas de stratégie de transactions à court terme. FUNDSMITH EQUITY FUND SICAV T EUR se caractérise par des critères d’investissement rigoureux quant à la sélection des titres pour son portefeuille d’investissement, investissant dans les entreprises :

• qui peuvent maintenir un rendement élevé sur le capital d’exploitation utilisé ;
• dont les avantages concurrentiels sont difficiles à reproduire ;
• qui n’exigent pas une levée de fonds importante pour générer des rendements ;
• présentant un degré élevé de certitude quant à la croissance grâce au réinvestissement de leurs flux de trésorerie à des taux de rendement élevés ;
• qui manifestent une meilleure résistance face aux changements, en particulier en ce qui concerne l’innovation technologique ;
• dont la valorisation est jugée attractive ;

Le fonds n’investira pas dans d’autres fonds, biens ou produits dérivés et ne couvrira aucune exposition aux devises. Le fonds n’empruntera pas de capitaux, sauf dans des circonstances inhabituelles. Le fonds est activement géré, ce qui signifie que le gestionnaire du fonds se fonde sur son expertise pour sélectionner les investissements permettant d’atteindre l’objectif du fonds. Le fonds ne réplique pas ni n’est géré par référence à un indice de référence particulier. Le fonds ne présente aucune orientation géographique ou sectorielle particulière.

1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation, un PER ou ouvrir un compte-titres.
2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi.
3. Il est recommandé d’investir pendant au moins 5 ans dans le fonds FUNDSMITH EQUITY FUND SICAV T EUR.
4. Le rendement de ce fonds est très attractif. Néanmoins, avec un facteur risque relativement élevé, nous vous conseillons de diversifier vos placements afin de garantir vos bénéfices.

FUNDSMITH EQUITY FUND SICAV T EUR peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation, dans des PER ou dans des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie, les contrats de capitalisation et PER

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

• Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
• En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
• En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500 €, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

• Flat Tax à 30 % (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 % +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %)
• Ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

⁽¹⁾ Net de frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
⁽²⁾ Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé.