CARMIGNAC SECURITE

  • Placement financier (boursier)
  • Nature : OPCVM
  • Performance 2019(1) : +3.60 % 
  • Echelle de risque(2) : 2 sur 7
  • Durée recommandée : 2 ans
  • Proposé par CARMIGNAC GESTION

3 raisons de choisir ce produit

  • Un placement boursier sécuritaire
  • Une alternative au fonds euro
  • Un fonds peu volatile
Catégorie :

Description

Description

CARMIGNAC SECURITE est un placement boursier proposé par  CARMIGNAC GESTION. Le fonds investit en obligations et autres titres de créances libellés en euro. Il a pour objectif de surperformer son indice de référence, l’Euro MTS 1-3 ans sur un horizon de placement de 2 ans.

C’est une solution flexible pour faire face au contexte des taux bas en Europe. En effet, le fonds CARMIGNAC SECURITE a une faible sensibilité aux taux d’intérêt. De plus, il a une approche flexible et active via une gestion de la sensibilité (-3 à +4).

Comment ça marche ?

  1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation ou ouvrir un compte-titres.
  2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi. Il est tout de même recommandé d’investir pendant au moins 1 à 2 ans dans le fonds CARMIGNAC SECURITE.

Performances

2019 2018 2017 2016 2015
Performances de l’année +3.60% -3.00% +0.10% +2.10% +1.10%

Répartition par type d'emprunts en %

Répartition sectorielle en %

Chiffres clés (au 31 août 2020)

0 Mds €
Actifs sous gestion du Fonds
0 Mds €
Encours de la part
0
Valeur liquidative

Fiscalité

CARMIGNAC SECURITE peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation ou dans des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie et les contrats de capitalisation

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

  • Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
  • En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
  • En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500 €, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

  • Flat Tax à 30 % (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 %  +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %) ou
  • Déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

Vous souhaitez plus d’informations sur le produit ?

(1) Net de frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé. 

Avantages

  • Le fonds offre de nombreux avantages :
    • C’est une alternative idéale aux fonds euros,
    • C’est un fonds sécuritaire,
    • Il est peu volatile. Il est donc idéal pour les investisseurs qui souhaitent investir de manière sécurisé,
    • C’est une solution flexible, qui permet de faire face à la baisse des taux en Europe.

Risques

Le fonds est soumis à certains risques : 

  • Taux d’intérêt : Le risque de taux se traduit par une baisse de la valeur liquidative en cas de mouvement des taux d’intérêt,
  • Crédits : Le risque de crédit correspond au risque que l’émetteur ne puisse pas faire face à ses engagements
  • Perte en capital : Le portefeuille ne bénéficie d’aucune garantie ou protection du capital investi. La perte en capital se produit lors de la vente d’une part à un prix inférieur à son prix d’achat
  • Risque de change : Le risque de change est lié à l’exposition, via les investissements directs ou l’utilisation d’instruments financiers à terme, à une devise autre que celle de valorisation du Fonds

Frais

Conditions de souscription au 31/12/19

  • Frais d’entrée : 1.00 %
  • Frais de sortie : Néant
  • Frais courant : 0.87 %
  • Commission de surperformance : Néant

Fiche technique

  • Nom : CARMIGNAC SECURITE
  • Nature : OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
  • Forme juridique : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français
  • Date de création : 25/01/1989
  • Durée minimum de placement recommandée :  2 ans
  • Echelle de risque (2) : 2 sur 7
  • Devise : EUR
  • Indice de référence : EUROMTS 1-3
  • Société de gestion : CARMIGNAC GESTION S.A
  • Code ISIN : FR0010149120 (part A)

Conseil d'expert

CARMIGNAC SECURITE est une bonne alternative aux fonds euros. Le fonds est peu volatile, il est donc idéal pour les investisseurs qui souhaitent la sécurité avant tout.