SUSTAINABLE EUROZONE EQUITY FUND

  • Placement financier (boursier)
  • Nature : OPCVM
  • Performance 2020(1) : +7.20 % 
  • Échelle de risque(2) : 6 sur 7
  • Durée recommandée : 5 ans
  • Proposé par FIL IM

3 raisons de choisir ce produit

  • Une considération ESG pleinement intégrée dans le processus d’investissement
  • Un investissement dans des sociétés solides et durables
  • Une approche d’investissement disciplinée, à forte conviction
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Description

Description

L’objectif du fonds SUSTAINABLE EUROZONE EQUITY FUND investit dans des entreprises solides et durables, afin d’obtenir une croissance du capital sur du long terme.

L’approche d’investissement du gérant « Vincent Durel » est parfaitement disciplinée, avec de fortes convictions. L’accent est mis sur les entreprises à rendement élevé avec des franchises durables, où la direction créée de la valeur.

Le fonds investit majoritairement (au moins 70 %) dans des actions libellées en euros, de sociétés des pays membres de l’Union économique et monétaire (UEM). De la même manière, le fonds investira au moins 70 % dans des sociétés présentant des caractéristiques durables.

SUSTAINABLE EUROZONE EQUITY FUND s’appuie sur des critères ESG. Le gérant évitera les investissements dans des sociétés liés aux divertissements pour adultes, aux paris, aux mines d’uranium, aux exploitants de centrales nucléaires…

Depuis son lancement en 2005, le fonds a obtenu une performance de +131.50 %, soit une performance annualisée de +5.5 %.

Les principales positions du fonds (au 31/07/2021)

  1. ASLM HOLDING NV : Leader mondial de la fabrication de machine de photolithographie | Pays-Bas
  2. LVMH : Leader mondial de produits de luxe | France
  3. SAP SE : Leader mondial dans la conception et la vente de logiciels | Allemagne
  4. L’ORÉAL : Leader mondial de la beauté | France
  5. SCHNEIDER ELEC SA : Leader mondial de l’industrie électrique | France
  6. KERING : Groupe rassemblant treize maisons dans la mode, la maroquinerie, la joaillerie … | France
  7. ADIDAS : Fabrication d’articles de sport | Allemagne
  8. ALLIANZ : Premier assureur européen | Allemagne
  9. ESSILORLUXOTTICA : Spécialiste dans la fabrication et la vente de verres ophtalmiques | France
  10. INTESA SANPAOLO SPA : 1er groupe bancaire italien | Italie

Comment ça marche ?

  1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation, un PER ou ouvrir un compte-titres.
  2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi.
  3. Il est recommandé d’investir pendant environ 5 ans dans le fonds SUSTAINABLE EUROZONE EQUITY FUND.
  4. Le rendement de ce fonds est très attractif. Néanmoins, avec un facteur risque relativement élevé, nous vous conseillons de diversifier vos placements afin de garantir vos bénéfices.

Performances

2020 2019 2018 2017 2016
Performance de l’année +7.20% +31% -11.40% +9.40% -0.5%

Répartition géographique en %

Répartition sectorielle en %

Chiffres clés (au 31/07/21)

0 Mns €
Encours sous gestion du fonds
0
Valeur liquidative
0
Nombre de position dans le fonds

Fiscalité

SUSTAINABLE EUROZONE EQUITY FUND peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation, des PER et des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie, les contrats de capitalisation et les PER

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

  • Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
  • En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
  • En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500 €, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

  • Flat Tax à 30 % (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 %  +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %)
  • Ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

Vous souhaitez plus d’informations sur le produit ?

(1) Net de frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé. 

Avantages

  • Le fonds vise une croissance de capital à long terme, accompagnée de revenus.
  • La stratégie du fonds est orientée sur la durabilité : il investira au moins 70 % dans des actions de sociétés durables présentant des caractéristiques durables.
  • Le fonds s’appuie sur des critères ESG.
  • Le fonds cherchera à avoir une empreinte carbone inférieure à celle de l’indice de référence (MSCI EMU Index (Net).

Risques

  •  Les données historiques pourraient ne pas constituer une indication fiable pour le futur.
  • La catégorie de risque indiquée n’est pas garantie et peut évoluer au fil du temps.
  • La valeur de votre investissement peut évoluer à la baisse comme à la hausse et vous êtes susceptible de ne pas récupérer l’intégralité des montants investis au départ.
  • Le Compartiment peut investir dans des instruments libellés dans des devises autres que sa devise de référence. Les fluctuations des taux de change peuvent donc affecter la valeur de votre investissement.
  • La couverture de change peut être utilisée pour atténuer les effets de ces fluctuations, sans pour autant les éliminer totalement dans la mesure où on pourrait s’y attendre.
  • L’utilisation d’instruments dérivés peut donner lieu à un « effet de levier », à savoir un niveau d’exposition qui pourrait soumettre le Compartiment à des gains ou pertes potentiels supérieurs à la normale.

Frais

Conditions de souscription au 23/08/21

  • Frais d’entrée : 5.25 %
  • Frais de sortie : Néant
  • Frais courants : 1.92 %
  • Commission de performance : Néant

Fiche technique

  • Nom : SUSTAINABLE EUROZONE EQUITY
  • Nature : OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
  • Forme juridique : SICAV
  • Date de création : 12/12/05
  • Durée minimum de placement recommandée : 5 ans
  • Échelle de risque (2) : 6 sur 7
  • Devise de la part : EUR
  • Indice de référence : MSCI EMU Index (Net)
  • Société de gestion : FIL Investment Management S.A.
  • Code ISIN : LU0238202427 (Part A)

Conseil d'expert

SUSTAINABLE EUROZONE EQUITY FUND est un fonds actions créé par une très bonne société de gestion : Fidelity IM, en qui nous avons pleinement confiance. Ce fonds ESG est idéal si vous souhaitez investir sur du long terme.