Description

ATHYMIS MILLENNIAL est un Fonds Commun de Placement (FCP) créé en 2016 et proposé par la société de gestion Athymis Gestion. Ce fonds actions est le 1er fonds thématique qui intègre pleinement les bouleversements de société liés à l’arrivée de la génération Y.

Mais qui est cette génération Y ? Également appelée Millennials, elle représente la génération des 15-35 ans. C’est la 1ère génération à être totalement digitale et en permanence connectée. Les Millennials représentent aujourd’hui une grande partie de la population active française.

Le fonds ATHYMIS MILLENNIAL choisit les entreprises les mieux adaptées à ce nouveau millénaire. Elles se doivent d’être innovantes, digitales, à l’écoute du client, avec de nouvelles méthodes de management et engagées. Les entreprises choisies ont majoritairement une capitalisation boursière supérieure à 500 M$. De plus, elles se tournent vers les secteurs comme les réseaux sociaux, les divertissements, la high technologie, la restauration, l’éducation, l’emploi, les services financiers … Le secteur du tabac y est par contre exclu.

L’objectif  d’ATHYMIS MILLENNIAL consiste à rechercher une performance nette de frais supérieure à l’indice composite 75 % MSCI World AC EUR dividendes réinvestis +25 % EURO MTS 1 – 3 ans coupons réinvestis sur une durée de placement recommandée de 5 ans.

Les principales positions du fonds (au 31/07/2021)

1. LVMH : Leader mondial de produits de luxe | France
2. ALPHABET : Maison-mère de Google | États-Unis
3. TARGET : Distributeur discount | États-Unis
4. JPMORGAN CHASE : Leader dans la banque d’investissement, les services financiers pour les particuliers et les entreprises | États-Unis
5. ZOETIS : Leader mondial de la santé animale | États-Unis

Comment ça marche ?

1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation ou ouvrir un compte-titres.
2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi. Il est tout de même recommandé d’investir pendant au moins 5 ans dans le fonds ATHYMIS MILLENNIAL .
3. La performance annualisée du fonds actions depuis sa création est très attractive (+85.72 %). Néanmoins, avec un facteur risque relativement élevé (6 sur 7), nous vous conseillons de diversifier vos placements. Cela vous permettra de garantir vos bénéfices.

Performances

ATHYMIS MILLENNIAL peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation et dans des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie et les contrats de capitalisation

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

• Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
• En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
• En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500 €, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

• Flat Tax à 30 % (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 %  +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %) ou
• Déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

⁽¹⁾ Net de frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
⁽²⁾ Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé.