ODDO BHF AVENIR EUROPE

  • Placement financier (boursier)
  • Nature : Fonds Commun de Placement (FCP)
  • Performance 2019(1) : +29.6% 
  • Echelle de risque(2) : 5 sur 7
  • Durée recommandée : 5 ans
  • Proposé par ODDO BHF AM SAS

3 raisons de choisir ce produit

  • Investissement dans des entreprises européennes à dimension internationale
  • Le processus d’investissement est stable et éprouvé
  • Un taux de rotation du portefeuille faible
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Description

Description

ODDO BHF AVENIR EUROPE est un fonds actions européennes de moyennes et petites capitalisations. Il investit dans des sociétés européennes, qu’elles aient leur siège social au sein de l’Union Européenne ou qu’elles proviennent d’un pays européen appartenant à l’OCDE (Organisation de coopération et de développement économiques).
Ce fonds a vocation à être investi en permanence en actions et vise une appréciation du capital dans la durée. Il sélectionne en priorité des sociétés parmi les plus performantes en Europe, cycliques ou non cycliques, qui ont souvent un rayonnement international, à un prix jugé attractif eu égard à leurs perspectives à long terme.

Comment ça marche ?

  1. Vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie ou ouvrir un PEA (Plan d’Epargne en Actions).
  2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi.
  3. Le fonds « ODDO BHF AVENIR EUROPE » peut être investi jusqu’à 25% en obligations et titres de créance afin de rémunérer la trésorerie. Le fonds peut également être investi jusqu’à 10% de son actif net en parts ou en actions d’OPCVM.
  4. Le rendement de ce Fonds Commun de Placement (FCP) est très attractif. Néanmoins, avec un facteur risque relativement élevé, nous vous conseillons de diversifier vos placements afin de garantir vos bénéfices.

Performances

2019 2018 2017 2016 2015
Performances de l’année +29.60% -13.62% +21% +4.5% +23.6%

Chiffres clés (au 28 février 2020)

0 Mds €
Encours
0
Valeur liquidative de la part
0
Evolution vs M-1

Répartition géographique en %

Répartition sectorielle en %

Fiscalité

ODDO BHF AVENIR EUROPE est éligible aux Plan d’Epargne en Actions (PEA) et peut servir de support pour les contrats d’assurance-vie et de capitalisation. Le fonds en tant que tel n’est pas sujet à imposition. Les revenus ou plus-values liées à la détention de parts du Fonds peuvent être taxés selon le régime fiscal de chaque investisseur.

| Concernant les contrats d’assurance-vie et de capitalisation

  • Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat.
  • En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500€ par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
  • En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500€, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les PEA

L’imposition des revenus (dividendes et plus-values) dépend de la date de vos retraits :

  • Retrait ou rachat avant 5 ans :
    • Prélèvements sociaux au taux global de 17.2%
    • Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 %
  • Retrait ou rachat après 5 ans :
    • Prélèvements sociaux au taux global de 17.2%
    • Exonération des dividendes et plus-values

Vous souhaitez plus d’informations sur le produit ?

(1) Net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé. 

Avantages

  • Un processus d’investissement stable et éprouvé  :
    • 25 ans d’expertise reconnue
    • un historique de performance parmi les plus longs de la place
    • un taux de rotation du portefeuille faible : environ 30% en moyenne depuis le lancement du fonds
  • Critères ESG : en plus d’une analyse fondamentale classique, des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) sont intégrés dans le processus de sélection de ODDO BHF Avenir Europe.
  • Investissement dans des entreprises européennes à dimension internationale
  • Investissement dans des valeurs de qualité selon l’analyse de ODDO BHF : une sélection d’entreprise qui génèrent une rentabilité élevée à même d’autofinancer leur développement sur le long terme

Risques

  • Risque de perte en capital
  • Risque actions
  • Risque lié à la détention de petites et moyennes capitalisations
  • Risque de taux
  • Risque de crédit
  • Risque de change
  • Risque lié à la gestion discrétionnaire
  • Risque de contrepartie
  • Risque lié à l’engagement dans des instruments financiers à terme
  • Risques liés aux opérations de financement sur titres et à la gestion des garanties
  • Risque lié à l’investissement dans des obligations convertibles

Frais

Conditions de souscription au 05/03/2020

  • Valeur liquidative (au 05/03/20) : 591.27€
  • Souscription minimale initial : 1 millième de part
  • Commission de rachat : Néant
  • Frais de gestion fixes : 2% maximum TTC Actif net, OPC Exclus
  • Commission de surperformance : 20% de la surperformance du FCP par rapport à son indice de référence, si la performance du FCP est positive.
  • Commission de mouvement : Des commissions de mouvement, définies dans le prospectus, peuvent être prélevées en plus des frais affichés ci-dessus.

Fiche technique

  • Nom : ODDO BHF AVENIR EUROPE
  • Nature : OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
  • Structure : FCP (Fonds Commun de Placement de droit français)
  • Date de création : 25 mai 999
  • Code ISIN : FR0000974149
  • Dépositaire : ODDO BHF SCA
  • Durée minimum de placement recommandée : 5 ans
  • Echelle de risque (2) : 5 sur 7
  • Éligible au PEA : oui
  • Affectation des résultats : Capitalisation
  • Valorisation : Quotidienne
  • Société de gestion : ODDO BHF Asset Management SAS

Conseil d'expert

On ne présente plus ce fonds tellement le professionnalisme et l’historique de performances sur le long terme sont exceptionnels !
A avoir en portefeuille sur le long terme pour investir dans les MidCap (moyenne entreprise européenne) bien gérées.