AMILTON PREMIUM EUROPE R est un placement boursier proposé par Amilton Asset Management. C’est un fonds qui investit dans des valeurs de petites et moyennes capitalisations européennes. Son objectif est de surperformer l’indice de référence Euro Stoxx Small NR (EUR), calculé dividendes nets réinvestis, sur un horizon de placement recommandé de 5 ans, et ce, quelle que soit la configuration de marché.
La philosophie d’investissement du fonds AMILTON PREMIUM EUROPE R tient sur 2 piliers :
- Une approche top-down : c’est la définition d’un scénario macroéconomique propre, visant à profiter des rotations sectorielles en oeuvre sur le marché (plutôt que de les subir) et à identifier les thématiques porteuses à moyen terme. Le fonds n’a pas de biais de gestion, il s’adapte au contexte de marché.
- Une approche bottom-up. Cela implique une analyse fondamentale des sociétés et une rencontre systématique du management, combinée avec une approche « Momentum » (identification des catalyseurs pouvant entraîner une revalorisation boursière).
Le portefeuille du fonds est très diversifié. En effet, il compte environ 80 valeurs de petites et moyennes capitalisations européennes (en moyenne 5.9 Mds d’€). De plus, le fonds est très liquide. Plus de 90 % du portefeuille est liquidable en 1 séance boursière (sur la base du volume moyen échangé sur les 3 derniers mois).
AMILTON PREMIUM EUROPE R
peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation, des comptes-titres, des PER ou des PEA. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.
| Concernant les contrats d’assurance-vie, les contrats de capitalisation et PER
Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :
- Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
- En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
- En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500 €, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.
| Concernant les comptes-titres
- Flat Tax à 30% (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 % + prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %)
- Ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)
| Concernant le PEA
- L’imposition des revenus (dividendes et plus-values) dépend de la date de vos retraits :
- Retrait ou rachat avant 5 ans :
- Prélèvements sociaux au taux global de 17.2 %
- Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 %
- Retrait ou rachat après 5 ans :
- Prélèvements sociaux au taux global de 17.2 %
- Exonération des dividendes et plus-values
(1) Net de frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé.