AMILTON PREMIUM EUROPE R

  • Placement financier (boursier)
  • Nature : OPCVM
  • Performance 2019(1) : +24.99% 
  • Echelle de risque(2) : 5 sur 7
  • Durée recommandée : 5 ans
  • Proposé par Amilton Asset Management

3 raisons de choisir ce produit

  • Un fonds majoritairement investi dans des valeurs de petites et moyennes capitalisations européennes
  • Une gestion active et évolutive en fonction du contexte économique et boursier
  • Eligible au PEA
Catégorie :

Description

Description

AMILTON PREMIUM EUROPE R est un placement boursier proposé par Amilton Asset Management. C’est un fonds qui investit dans des valeurs de petites et moyennes capitalisations européennes. Son objectif est de surperformer l’indice de référence Euro Stoxx Small NR (EUR), calculé dividendes nets réinvestis, sur un horizon de placement recommandé de 5 ans, et ce, quelle que soit la configuration de marché.

La philosophie d’investissement du fonds AMILTON PREMIUM EUROPE R tient sur 2 piliers :

  • Une approche top-down : c’est la définition d’un scénario macroéconomique propre, visant à profiter des rotations sectorielles en oeuvre sur le marché (plutôt que de les subir) et à identifier les thématiques porteuses à moyen terme. Le fonds n’a pas de biais de gestion, il s’adapte au contexte de marché.
  • Une approche bottom-up. Cela implique une analyse fondamentale des sociétés et une rencontre systématique du management, combinée avec une approche « Momentum » (identification des catalyseurs pouvant entraîner une revalorisation boursière).

Le portefeuille du fonds est très diversifié. En effet, il compte environ 80 valeurs de petites et moyennes capitalisations européennes (en moyenne 5.9 Mds d’€). De plus, le fonds est très liquide. Plus de 90% du portefeuille est liquidable en 1 séance boursière (sur la base du volume moyen échangé sur les 3 derniers mois).

Comment ça marche ?

  1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation ou ouvrir un compte-titres. Le fonds est également éligible au PEA.
  2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi. Il est tout de même recommandé d’investir pendant au moins 5 ans dans le fonds AMILTON PREMIUM EUROPE R.
  3. Le rendement de ce fonds est très attractif. Néanmoins, avec un facteur risque relativement élevé, nous vous conseillons de diversifier vos placements afin de garantir vos bénéfices.

Performances

2019 2018 2017 2016 2015
Performances de l’année +24.99% -13.94% +29.47% +9.89% +33.82%

Chiffres clés (au 31 janvier 2020)

0 Mns €
Actif net du fonds
0
Valeur liquidative

Fiscalité

AMILTON PREMIUM EUROPE R est éligible au Plan d’Epargne en Actions (PEA) et peut servir de support pour les contrats d’assurance-vie et de capitalisation. Le fonds en tant que tel n’est pas sujet à imposition. Les revenus ou plus-values liés à la détention de parts du Fonds peuvent être taxés selon le régime fiscal de chaque investisseur.

| Concernant les contrats d’assurance-vie et les contrats de capitalisation

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

  • Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
  • En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500€ par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
  • En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500€, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant le PEA

L’imposition des revenus (dividendes et plus-values) dépend de la date de vos retraits :

  • Retrait ou rachat avant 5 ans :
    • Prélèvements sociaux au taux global de 17.2%
    • Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 %
  • Retrait ou rachat après 5 ans :
    • Prélèvements sociaux au taux global de 17.2%
    • Exonération des dividendes et plus-values

Vous souhaitez plus d’informations sur le produit ?

(1) Net de frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé. 

Avantages

  • Une gestion active et évolutive en fonction du contexte économique et boursier
  • Une approche visant à identifier les secteurs et thématiques porteurs à moyen terme
  • Un Stock picking basé sur l’analyse fondamentale des sociétés, les rencontres avec leurs dirigeants et l’identification des catalyseurs potentiels

Risques

  • Risque de liquidité : Le fonds peut être investi dans des sociétés dites de moyennes et petites capitalisations. Le volume de ces titres peut être réduit d’où des baisses de cours qui peuvent être importantes, ce qui peut entraîner une baisse de la valeur liquidative de votre fonds.
  • Risque de contrepartie : Le risque de contrepartie résulte de toutes les opérations de gré à gré conclues avec la même contrepartie. Le risque de contrepartie mesure le risque de perte en cas de défaillance d’une contrepartie incapable de faire face à ses obligations contractuelles et entraîner une baisse de la valeur liquidative.
  • Risque lié à l’impact des techniques telles que les produits dérivés : L’utilisation des produits dérivés peut entraîner à la baisse sur de courtes périodes des variations sensibles de la valeur liquidative en cas d’exposition dans un sens contraire à l’évolution des marchés et avoir un impact sur la valeur liquidative.

Frais

Conditions de souscription au 31 janvier 2020

  • Frais d’entrée : 2%
  • Frais de sortie : néant
  • Frais de gestion : 2.25% max. TTC
  • Commission de surperformance : 18% max TTC de la performance annuelle, net de frais du fonds par rapport à son indice de référence (EURO STOXX Small Net Return Index), dividendes nets réinvestis.

Fiche technique

  • Nom : Amilton Premium Europe R
  • Nature : OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
  • Structure : FCP (Fonds Commun de Placement) de droit français
  • Date de création : 30 avril 1999
  • Changement de stratégie et de gérants : 31 décembre 2014
  • Durée de placement minimum recommandée : 5 ans
  • Echelle de risque (2) : 5 sur 7
  • Valorisation : Quotidienne J+1
  • Eligible au PEA : Oui
  • Devise de référence : Euro
  • Société de gestion : Amilton Asset Management
  • Indice de référence : Euro Stoxx Small NR
  • Code ISIN : FR0010687749

Conseil d'expert

Amilton Premium Europe R est un fonds qui s’adapte au contexte de marché. Cela fonctionne très bien, puisque sa performance cumulée sur 5 ans est de +90.26% ! De plus, Morning Star et Quantalys lui ont donné une note de 5/5. C’est donc un fonds parfait si vous souhaitez obtenir un rendement potentiel plus qu’atttrayant !