AMILTON SOLUTION R

  • Placement financier (boursier)
  • Nature : OPCVM
  • Performance 2019(1) : +12.96% 
  • Echelle de risque(2) : 4 sur 7
  • Durée recommandée : 5 ans
  • Proposé par Amilton Asset Management

3 raisons de choisir ce produit

  • Un fonds flexible nouvelle génération
  • Une large diversification en terme d’actifs et de zones géographiques
  • Une volatilité cible inférieure à 6%
Catégorie :

Description

Description

AMILTON SOLUTION R est un placement boursier proposé par Amilton Asset Management. C’est un fonds flexible nouvelle génération, pouvant être investi sur toutes classes d’actifs et zones géographiques, dont l’objectif est de réaliser une performance nette de frais, supérieure à 4% par an, avec une volatilité cible inférieure à 6% sur un horizon de placement de cinq ans.

Le but de cet OPCVM est de diversifier et d’optimiser les sources d’alpha par la combinaison de plusieurs moteurs de performance : Actions, Performance Absolue, Obligations sur toutes les zones géographiques

Comment ça marche ?

  1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation ou ouvrir un compte-titres.
  2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi. Il est tout de même recommandé d’investir pendant au moins 5 ans dans le fonds AMILTON SOLUTION R.
  3. La construction du portefeuille se fait en 2 étapes :
    • Une allocation stratégique, par budget de risque, répartie sur 2 poches :
      • 2/3 du budget de risque sur la poche « stratégies directionnelles actions » : 4 blocs géographiques : pays « vieillissants » (Europe, UK, Japon) / pays à forte croissance (USA, Canada, Australie) / Chine / pays émergents
      • 1/3 du budget de risque sur la poche « stratégies diversifiantes » : stratégies actions non directionnelles, obligataires directionnelles ou non directionnelles, optionnelles sur indice, devises, métaux précieux
    • Une allocation tactique, pour capter les opportunités de marchés à court terme.

Performances

2019 2018 2017 2016 2015
Performances de l’année +12.96% -5.12% 5.07% +0.73% +7.22%

Chiffres clés (au 31 janvier 2020)

0 Mns €
Actif net du fonds
0
Valeur liquidative

Fiscalité

AMILTON SOLUTION R peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation ou dans des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie et les contrats de capitalisation

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

  • Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
  • En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500€ par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
  • En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500€, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

  • Flat Tax à 30% (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8  +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %) ou
  • Déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

Vous souhaitez plus d’informations sur le produit ?

(1) Net de frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé. 

Avantages

  • Une gestion active et discrétionnaire basée sur trois moteurs de performance : Actions, Performance Absolue et Obligataire
  • Une approche combinant allocation stratégique visant à capter les grandes tendances de marché et ajustements tactiques visant à rechercher des opportunités à court terme
  • Une construction du portefeuille réalisée à partir de la répartition du budget de risque entre les différentes poches (volatilité cible maximum de 6% par an)

Risques

  • Risque de crédit : En cas de dégradation de la qualité des émetteurs, ou si l’émetteur n’est plus en mesure de les rembourser et de verser à la date contractuelle l’intérêt prévu, la valeur de ces titres peut baisser, entraînant ainsi la baisse de la valeur liquidative.
  • Risque de contrepartie : Le risque de contrepartie résulte de toutes les opérations de gré à gré conclues avec la même contrepartie. Le risque de contrepartie mesure le risque de perte en cas de défaillance d’une contrepartie incapable de faire face à ses obligations contractuelles.
  • Risque lié à l’impact des techniques telles que les produits dérivés : L’utilisation des produits dérivés peut entraîner à la baisse sur de courtes périodes des variations sensibles de la valeur liquidative en cas d’exposition dans un sens contraire à l’évolution des marchés.

Frais

Conditions de souscription au 31 janvier 2020

  • Frais d’entrée : 2%
  • Frais de sortie : néant
  • Frais courants :
    • Gestion financière : 1.45% max. TTC
    • Frais administratif : 0.3% max. TTC
  • Commission de surperformance : 18% max TTC de la performance lorsque celle-ci est supérieure à 4% par an.

Fiche technique

  • Nom : Amilton Solution R
  • Nature : OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
  • Structure : FCP (Fonds Commun de Placement) de droit français
  • Date de création : 26 février 2014
  • Changement de stratégie et de gérants : 31 décembre 2014
  • Durée de placement minimum recommandée : 5 ans
  • Echelle de risque (2) : 4 sur 7
  • Valorisation : Quotidienne
  • Devise de référence : Euro
  • Société de gestion : Amilton Asset Management
  • Code ISIN : FR0011668730

Conseil d'expert

Un fonds très intéressant de par sa diversité ! Malgré une échelle de risque de 4 sur 7, ce qui équivaut à un profil de risque équilibré, ce placement boursier a obtenu un rendement de +12.96% en 2019 ! De plus, Morning Star et Quantalys lui ont donné une note de 5/5.  C’est donc un fonds parfait pour ceux qui souhaitent commencer à placer en bourse !