CPR INVEST – EDUCATION

  • Placement financier (boursier)
  • Nature : OPCVM
  • Performance 2019(1) : +22.44% 
  • Echelle de risque(2) : 5 sur 7
  • Durée recommandée : 5 ans
  • Proposé par CPR Asset Management

3 raisons de choisir ce produit

  • Une approche responsable, globale et durable
  • Un fonds ESG (Environnemental, Social et de Gouvernance)
  • Une thématique indispensable pour notre futur, et de long terme
Catégorie :

Description

Description

Le fonds CPR INVEST – EDUCATION investit dans des actions de sociétés dont l’activité contribue à l’écosystème de l’éducation dans sa globalité : gestion des écoles, collèges, lycées et universités, technologies éducatives, logements étudiants, contenus éducatifs, formation continue, recrutement, ainsi que les offres et services éducatifs. Il sélectionne des sociétés qui participent à l’éducation au sens large du thème des écoles de tous niveaux (scolaires), à l’insertion professionnelle, en passant par les contenus et outils éducatifs jusqu’aux services aux étudiants et qui bénéficient du potentiel de croissance lié aux enjeux de la thématique.

Son objectif est de surperformer les marchés d’actions mondiaux sur le long terme (au moins cinq années) en investissant dans des actions de sociétés internationales intervenant dans l’ensemble de l’écosystème éducatif, conformément au 4e Objectif de développement durable (ODD) des Nations Unies.

L’univers d’investissement du fonds CPR INVEST – EDUCATION est défini autour des secteurs impliqués dans l’écosystème de l’éducation et contraint sur des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) pour chercher à capter le potentiel de croissance des sociétés affichant un profil responsable. Sa structure s’appuie sur les trois piliers qui soutiennent l’univers éducatif : un pilier central, les équipements éducatifs, et deux piliers connexes, les contenus et outils éducatifs d’un côté et les services éducatifs de l’autre. La stratégie d’investissement est définie par l’équipe de gestion d’analystes, dont des analystes dédiés à l’ESG.

Comment ça marche ?

  1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation ou ouvrir un compte-titres.
  2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi.
  3. Il est recommandé d’investir pendant au moins 5 ans dans le fonds CPR INVEST – EDUCATION.
  4. Le rendement de ce fonds est très attractif. Néanmoins, avec un facteur risque relativement élevé, nous vous conseillons de diversifier vos placements afin de garantir vos bénéfices.

Performances

2019 2018
Performances de l’année +22.44 % -11.27 %

Répartition géographique en %

Répartition sectorielle en %

Chiffres clés (au 31 janvier 2020)

0 Mns €
Actif géré
0
Valeur liquidative de la part
0
Nombre de titre en portefeuille

Fiscalité

CPR INVEST – EDUCATION peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation ou dans des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie et les contrats de capitalisation

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

  • Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
  • En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500€ par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
  • En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500€, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

  • Flat Tax à 30% (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 % +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %)
  • Ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

Vous souhaitez plus d’informations sur le produit ?

(1) Net de frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé. 

Avantages

  • Une thématique de long terme : l’éducation constitue un socle immuable pour le développement de nos sociétés,
  • La définition d’un univers d’investissement large pour englober tous les acteurs impliqués dans l’éducation,
  • Une sélection de valeurs basée sur une approche durable et sur les plus fortes convictions de l’équipe de gestion,
  • Une approche responsable en excluant les sociétés qui sont sujettes à de fortes controverses Environnementales, Sociales et de Gouvernances (ESG),
  • Une approche multisectorielle et internationale, pays émergents inclus, pour définir son univers d’investissement,

Risques

  • Risque de perte en capital,
  • L’investissement dans un secteur d’activité n’assure pas aux investisseurs de bénéficier de l’intégralité de la croissance de ce secteur, 
  • La variation du cours des actions (y compris pour les petites capitalisations et dans les pays émergents) peut avoir un impact négatif sur la valeur liquidative du fonds.

Frais

Conditions de souscription au 31/01/2020

  • Frais de gestion annuels : 1.50 % maximum
  • Frais administratifs annuels : 0.30 % maximum
  • Commission de surperformance : oui

Fiche technique

  • Nom : CPR INVEST – EDUCATION
  • Nature : OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
  • Forme juridique : SICAV de droit Luxembourgeois
  • Date de création : 02/10/2018
  • Durée minimum de placement recommandée :  5 ans
  • Echelle de risque (2) : 5 sur 7
  • Devise : EUR
  • Indice de référence : Aucun (gestion active sans référence à un indice). Indice utilisé a posteriori à titre de comparaison : MSCI All Country World (MSCI ACWI) Net Total Return en EUR (dividendes net réinvestis)
  • Société de gestion : CPR Asset Management
  • Code ISIN : LU1861294319

Conseil d'expert

CPR INVEST – EDUCATION est un fonds ESG qui combine parfaitement sens et recherche de performance. L’éducation est un moteur de croissance économique. Ce fonds est donc parfait pour rendre votre épargne responsable et durable !