CPR Invest – Global Disruptive Opp.

  • Placement financier (boursier)
  • Nature : Compartiment de la SICAV CPR Invest 
  • Forme juridique : SICAV UCITS de droit luxembourgeois
  • Performance 2019(1) : +37.54%
  • Echelle de risque(2-3) : 6 sur 7
  • Durée d’investissement recommandée : plus de 5 ans
  • Proposé par CPR Asset Management

3 raisons de choisir ce produit

  • Une thématique de long terme portée par les grandes tendances actuelles
  • Un fonds actions internationales et multisectorielles
  • Une gestion de conviction
Catégorie :

Description

Description

CPR Invest – Global Disruptive Opportunities est un fonds actions qui investit dans la thématique de la disruption sans contrainte de secteur, pays ou capitalisation. Il investit autant dans les entreprises disruptives – qui transforment leur marché ou en créent un nouveau – que dans les sociétés qui s’adaptent à ces nouvelles règles du marché. Son univers d’investissement est partagé en 4 dimensions : industrie 4.0, économie digitale, santé et environnement. Ce fonds est destiné aux investisseurs qui souhaitent diversifier leur allocation et dynamiser une partie de leur portefeuille.

La notion de disruption est peut-être nouvelle pour vous. Pour être plus clair, une entreprise se dit disruptive lorsqu’elle transforme un marché en proposant des services innovants. C’est le cas d’Uber et d’Airbnb par exemple, qui ont transformé le marché du taxi et de l’hôtellerie.

Comment ça marche ?

  1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation ou ouvrir un compte-titres.
  2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi.
  3. Le rendement de ce fonds est très attractif. Néanmoins, avec un facteur risque relativement élevé, nous vous conseillons de diversifier vos placements afin de garantir vos bénéfices.

Performances

2019 2018 2017
Performance nette (4) +37.54% -8.10% +12.89%

Chiffres clés (au 31 décembre 2019)

0 Mds €
Encours sous gestion actions thématiques
0 Mds €
Encours du fonds
0
Nombre de fonds dans la gamme actions thématiques CPR AM

Répartition géographique en %

Répartition sectorielle en %

Fiscalité

CPR Invest – Global Disruptive Opportunities peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation ou dans des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie et les contrats de capitalisation

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

  • Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
  • En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500€ par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
  • En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500€, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

  • Flat Tax à 30% (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8%  +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %)
  • Ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

Vous souhaitez plus d’informations sur le produit ?

(1) Performance nette de frais en euro de CPR Invest – Global Disruptive Opportunities – A – Acc. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Le SRRI correspond au profil de risque et de rendement présent dans le Document d’Information Clé pour l’Investisseur (DICI). La catégorie la plus faible ne signifie pas « sans risque ». Il n’est pas garanti et pourra évoluer dans le temps.
(3) En raison de sa composition et de sa stratégie, le fonds peut connaître une volatilité élevée, ce qui peut entraîner, sur de courtes périodes, des fluctuations de la valeur liquidative à la hausse ou à la baisse.
(4) Performance nette de frais en euro de CPR Invest – Global Disruptive Opportunities – A – Acc. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

Avantages

  • Une thématique qui cherche à capter le potentiel de croissance de long terme.
  • Un fonds actions internationales qui investit dans tous les secteurs d’activité.
  • Une gestion basée sur la conviction des gérants via une analyse des valeurs et des rencontres avec les entreprises.
  • Une expertise thématique reconnue.

Risques

  • Risque de perte en capital : le fonds n’offre aucune garantie quant à sa performance et, par conséquent, peut présenter un risque de capital, en particulier si la durée d’investissement est plus courte que la période d’investissement recommandée
  • Risque action et de marché (dont petites capitalisations et pays émergents) : c’est le risque de diminution de la valeur des investissements du fonds sous l’effet des mouvements des marchés financiers
  • Risque de contrepartie : c’est le risque qu’un acteur du marché soit en défaut et ne puisse pas honorer ses engagements au regard du fonds
  • Risque de change : c’est le risque que les devises d’un investissement, et/ou le risque généré par les expositions, perdent de la valeur par rapport à la devise de base du fonds
  • Risque de taux et crédit : c’est le risque de dégradation soudaine de la qualité de signature d’un émetteur ou celui de sa défaillance
  • L’investissement dans un secteur d’activité n’assure pas aux investisseurs de bénéficier de l’intégralité de la croissance de ce secteur.

Frais

Conditions de souscription au  31/12/19

  • Minimum de souscription : une fraction d’action
  • Frais d’entrée maximum : 5 %
  • Frais de sortie : Néant
  • Frais d’administration maximum : 0,30 % TTC
  • Frais de gestion annuels maximum : 2 % TTC
  • Commission de surperformance TTC : 15 % max TTC de la performance au-dessus de celle de l’indice du MSCI World Net Return en euros dans la limite de 2 % de l’actif net
  • Frais courants(5) : 2,49 %

(5) Le montant des frais courants est fondé sur les frais de l’exercice clos le 31 décembre 2018. Ces chiffres peuvent varier d’un exercice à l’autre.

Fiche technique

  • Nom : CPR Invest – Global Disruptive Opportunities
  • Nature : Compartiment de la SICAV CPR Invest , SICAV UCITS de droit luxembourgeois
  • Date de création : 22/12/2016
  • Durée de placement minimum recommandée : plus de 5 ans
  • Indicateur de référence : Non benchmarké (gestion active sans référence à un indice), indice comparatif utilisé a posteriori : MSCI World Net Return EUR
  • Echelle de risque : 6 sur 7
  • Valeur liquidative d’origine : 1 000 €
  • Valorisation : quotidienne
  • Société de gestion : CPR Asset Management
  • Classification AMF : N/A (fonds luxembourgeois, actions internationales)
  • Code ISIN : LU1530899142 (action A-Acc)

Conseil d'expert

Ce fonds est un fonds que nous recommandons vivement ! En effet, la disruption fait de plus en plus parler d’elle. Il est donc opportun de miser sur des entreprises faisant partie de cette thématique.