EDR FUND HEALTHCARE

  • Placement financier
  • Nature : OPCVM
  • Performance 2020(1) : +2.01 % 
  • Echelle de risque(2) : 6 sur 7
  • Durée recommandée : 5 ans
  • Proposé par EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT

3 raisons de choisir ce produit

  • Un fonds ESG (Environnemental, Social et de Gouvernance)
  • Un investissement dans le secteur de la santé
  • Des actions US et internationales
Catégorie :

Description

Description

EDR FUND HEALTHCARE est un compartiment du fonds EDMOND DE ROTHSCHILD FUND. Il investit et/ou expose au minimum 75 % des actifs nets dans/à des titres émis par des sociétés opérant dans le secteur de la santé (biotechnologie, produits pharmaceutiques, technologie médicale, diagnostic médical, gestion d’hôpitaux et de centres de soins et autres services médicaux), ainsi que par des sociétés commercialisant ces produits ou services.

Depuis le 8 septembre 2020, le compartiment vise à sélectionner des sociétés exerçant dans le secteur de la santé et qui mettent l’accent sur une bonne gestion des risques et opportunités environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

L’objectif du compartiment EDR FUND HEALTHCARE est de surperformer son indice de référence (au moins pendant 5 ans) en investissant dans des sociétés actives dans le secteur de la santé, sur la période d’investissement recommandée.

Le compartiment est activement géré et n’est pas conçu pour suivre l’Indice. Par conséquent, la composition des participations du portefeuille n’est pas limitée par la composition de l’Indice, et l’écart entre les participations du portefeuille et l’Indice peut être significatif.

Comment ça marche ?

  1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation ou ouvrir un compte-titres.
  2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi.
  3. Il est recommandé d’investir pendant au moins 5 ans dans le compartiment EDR FUND HEALTHCARE.
  4. Le rendement de ce fonds est très attractif. Néanmoins, avec un facteur risque relativement élevé, nous vous conseillons de diversifier vos placements afin de garantir vos bénéfices.

Performances

2020 2019 2018 2017 2016
Performances de l’année +2.01% +25.90% +2.10% -5.20% -7.70%

Répartition géographique en %

Répartition sectorielle en %

Chiffres clés (au 31 mars 2021)

0 Mns €
Actif net global
0
Valeur liquidative de la part

Fiscalité

EDR FUND HEALTHCARE peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation ou des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie et les contrats de capitalisation

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

  • Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
  • En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
  • En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500 €, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

  • Flat Tax à 30 % (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 % +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %)
  • Ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

Vous souhaitez plus d’informations sur le produit ?

(1) Net de frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé. 

Avantages

  • Un investissement responsable,
  • Des sociétés sélectionnées qui mettent l’accent sur une bonne gestion des risques et opportunités Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG).
  • Un investissement dans le secteur de la santé.
  • Un fonds labelisé ISR (Investissement Socialement Responsable)

Risques

  • Risque de crédit : Lorsqu’un important niveau d’investissement est réalisé en titres de créances.
  • Risque de liquidité : Les marchés relatifs à certains titres et instruments peuvent présenter une liquidité restreinte. Cette liquidité restreinte peut être défavorable au Compartiment, tant au regard de la réalisation des cours indiqués que de l’exécution des ordres aux prix souhaités.
  • Impact des techniques telles que les contrats de produits dérivés : L’utilisation d’instruments dérivés peut entrainer une diminution des actifs plus importante que la diminution des actifs sous-jacents investis ou des marchés.
  • Risque de contrepartie : lorsqu’un fonds est couvert par des garanties ou a une importante exposition aux investissements par le biais de contrats avec un tiers.
  • Risque opérationnel : Le Compartiment peut enregistrer des pertes en raison de la défaillance des processus opérationnels, notamment ceux liés à la garde des actifs.

La survenance de l’un de ces risques peut avoir une incidence négative sur la valeur liquidative.

Frais

Conditions de souscription au 30/09/2020

  • Frais d’entrée maximum : 3.00 %
  • Frais de sortie : Néant
  • Frais de gestion réels : 1.70 %
  • Commission de surperformance : 15 %  par an de la superformance de la Catégorie par rapport à l’indice MSCI All Country World Heath Care

Fiche technique

  • Nom : EDR FUND HEALTHCARE
  • Nature : OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
  • Forme juridique : SICAV de droit luxembourgeois
  • Date de création du compartiment : 03/07/2015
  • Durée minimum de placement recommandée :  5 ans
  • Echelle de risque (2) : 6 sur 7
  • Indice de référence : MSCI ALL COUNTRY WORLD HEALTH CARE, dividendes nets réinvestis
  • Valorisation : Quotidienne
  • Devise : EUR
  • Société de gestion : EDMOND DE ROTHSCHILD AM
  • Code ISIN : LU1160356009 (Part A)
  • Eligibilité au PEA : Non

Conseil d'expert

EDR FUND HEALTHCARE permet d’investir dans le secteur de la santé. De plus, depuis septembre 2020, le compartiment ne sélectionne que des sociétés au profil ESG (Environnemental, Social et de Gouvernance) ! De quoi investir de manière responsable !