OPCI PREIMIUM

  • Placement immobilier
  • OPCI en immobilier 
  • Performance 2019(1) : +5.17%
  • Echelle de risque(2) : 4 sur 7
  • Durée recommandée : 10 ans
  • Proposé par Primonial REIM

4 raisons de choisir ce produit

  • Diversification d’actifs immobiliers et financiers
  • Éligible à l’assurance-vie
  • Revenus potentiels réguliers
  • Valorisation des actions sur le long terme

Description

Description

PREIMIUM est un OPCI à capital variable proposée par la société de gestion « Primonial REIM ». L’OPCI (Organisme de Placement Collectif en Immobilier) est un fonds de placement similaire à une SCPI. Il a tout de même une différence, car il n’est pas composé uniquement d’actifs immobiliers (pour l’OPCI PREIMIUM : 60% d’actifs financiers minimum + 35% d’actifs financiers + 5% min de liquidités). Il vise à se constituer un patrimoine immobilier diversifié, partout en France et en zone euro et ce, sur différents secteurs (bureaux, commerces, santé, logements …).

PREIMIUM s’adresse aux investisseurs qui souhaitent diversifier leur épargne et réaliser un placement sur du long terme. La durée minimum recommandée du placement est de 10 ans.

Comment ça marche ?

  1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation ou ouvrir un compte-titres.
  2. L’OPCI PREIMIUM est accessible à partir de quelques centaines d’euros. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi.
  3. Vous pouvez, grâce à PREIMIUM, vous constituer un capital pour financer les études de vos enfants par exemple, ou obtenir un complément de revenu pour votre retraite.
  4. En achetant des parts à l’OPCI, vous devenez associé. Vous n’avez rien à gérer, la société de gestion « Primonial REIM » assure pour vous la gestion et la location des biens. En contrepartie, chaque associé doit payer de frais de gestion annuelle.
    • Vous percevez potentiellement des revenus semestriels, nets de frais.
    • Après un délai recommandé, ici 10 ans, vous pouvez continuer à percevoir les revenus semestriels potentiels. Si vous le souhaitez, vous pouvez également transmettre vos parts et récupérer le produit de la vente. Sinon, vous pouvez liquider tout ou partie de vos parts et récupérer le produit de la vente.
  5. La majorité des fonds doivent être investis dans l’immobilier (minimum 60%). PREIMIUM dispose tout de même d’une enveloppe pouvant être placée sur des marchés financiers. Cela vous permettra d’avoir une épargne disponible à tout moment, dans un délai maximum de 2 mois.

Performances

Part A Part B Part C
Performances de l’année 2019 +5.17% +5.17% +5.74%
Performances de l’année 2018 +3.78% +3.83% +4.55%
Performances de l’année 2017 +4.97%

Chiffres clés (au 31 décembre 2019)

0
Valeur Liquidative Part A
0
Valeur Liquidative Part B
0
Valeur Liquidative part C
0 Mns €
Actif net global

Répartition géographique en %

Répartition sectorielle en %

Décomposition des actifs immobiliers en %

Décomposition des actifs financiers en %

Fiscalité

L’OPCI PREIMIUM peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation ou dans des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie et les contrats de capitalisation

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants et ce, pendant toute la durée du contrat :

  • Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
  • En cas de versement avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500€ par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
  • En cas de versement après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500€, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

  • Flat Tax à 30% (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8%  +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %) ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

| IFI

Déclaration en partie à l’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière), seulement pour le patrimoine immobilier qui a une valeur supérieure à 1.3 millions d’euros.

Comprendre la OPCI PREIMIUM en 2 mn !

Vous souhaitez plus d’informations sur le produit ?

(1) Net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé. 

Avantages

  • Un placement cible majoritairement immobilier

Avec PREIMIUM, vous profitez d’une sélection de biens immobiliers selon leur typologie et leur localisation de façon à vous restituer les potentielles performances immobilières, en contrepartie de frais payés à la société de gestion.

  • Un objectif de revenus et de valorisation sur le long terme

L’objectif de gestion de PREIMIUM est de vous assurer un patrimoine de nature à vous proposer des revenus potentiels réguliers ainsi qu’une possible valorisation des actions sur un horizon de long terme. L’OPCI a pour obligation de vous distribuer au minimum 85 % des loyers perçus et 50 % des plus-values réalisées sur les cessions des biens. Les loyers perçus potentiels et plus-values éventuelles ne sont pas garantis. L’objectif du fonds est la location de biens immobiliers et leur cession est envisagée à long terme. La distribution est semestrielle.

  • Une épargne disponible

Vous pouvez souscrire à PREIMIUM à partir de quelques centaines d’euros. Vous pouvez obtenir le rachat de vos parts dans un délai de deux mois pouvant être réduit à huit jours si possible. PREIMIUM vous assure ainsi de la disponibilité de votre épargne selon vos besoins. L’OPCI détient directement et/ou indirectement des immeubles dont la vente implique des délais qui dépendront de l’état des marchés immobiliers. En cas de demande de rachat (remboursement) de vos actions, la somme que vous percevrez pourra être inférieure à celle que vous aviez investie, liée à une baisse de la valeur des actifs de l’OPCI, en particulier du marché immobilier, sur la durée de votre placement recommandée (10 ans).

Risques

  • Risque de perte en capitalLa SPPICAV n’offre aucune garantie de protection en capital.

L’investisseur est averti que son capital n’est pas garanti et peut ne pas lui être restitué ou ne l’être que partiellement. Les investisseurs ne devraient pas réaliser un investissement dans la SPPICAV s’ils ne sont pas en mesure de supporter les conséquences d’une telle perte. L’exposition à ces risques peut entraîner une baisse de la valeur liquidative.

  • Risque lié à la gestion discrétionnaire

Le style de gestion pratiqué par la SPPICAV et ses délégataires repose sur l’anticipation de l’évolution des différents marchés et/ou sur la sélection des actifs. Il existe un risque que la SPPICAV ne soit pas investie à tout moment sur les marchés ou les immeubles les plus performants. La performance de la SPPICAV peut être inférieure à l’objectif de gestion et la valeur liquidative de la SPPICAV peut enregistrer une performance négative.

  • Risques liés à des investissements dans des actifs immobiliers

Les variations du marché immobilier peuvent entraîner des variations importantes de la valeur des immeubles, tout comme l’évolution du marché locatif (risque de vacance locative ou d’impayés) ainsi que le niveau de prestation technique des immeubles.

  • Risques liés à des investissements dans des actifs / contrats financiers

La fluctuation des cours des actifs financiers de l’OPCI pourra avoir une influence positive ou négative sur la valeur liquidative de l’OPCI. Le risque de marché est le risque d’une baisse générale du cours des actifs financiers dans lesquels l’OPCI investit.

  • Risques liés au recours à l’endettement et au crédit

Les fluctuations du marché immobilier peuvent réduire de façon importante la capacité de remboursement de la dette et les fluctuations du marché du crédit peuvent réduire les sources de financement et augmenter de façon sensible le coût de ce financement. L’effet de levier a pour effet d’augmenter la capacité d’investissement de la SPPICAV mais peut également augmenter les risques de perte.

  • Risque de liquidité

Le marché de l’immobilier offre une liquidité restreinte. Des demandes soutenues de rachat de parts de l’OPCI sur une courte période peuvent avoir une incidence défavorable sur le prix de vente des immeubles qui doivent être cédés dans des délais limités, susceptible d’impacter défavorablement la valeur liquidative.

Frais

Conditions de souscription au 31/12/2019

Frais à la charge de l’investisseur (assiette : valeur liquidative x nombre d’actions)

  • Commission de souscription acquise à la SPPICAV : 3,5 % maximum
  • Commission de souscription non acquise à la SPPICAV : Parts A et B : 1,5 % / Part C : Néant.
  • Commission de rachat acquise à la SPPICAV : Néant
  • Commission de rachat non acquise à la SPPICAV : Parts A et B : Néant / Part C : 10 %

Frais à la charge de l’OPCI

  • Commission de surperformance : 20 % HT (24 % TTC) de la différence entre la valeur liquidative coupon
    réinvesti au 31/12/N et la valeur liquidative au 31/12.
    N-1 améliorée de 5 %, sous réserve que soient réunies toutes les conditions de déclenchement prévues par le prospectus en son article 5.3.
  • Frais de fonctionnement et de gestion :
    Pour les parts A et B : 3,38 % TTC dont une commission de gestion de 1,92 %,TTC maximum de l’actif brut / soit respectivement 4,41 % TTC et 2,53 % TTC
    de l’actif net.
    Pour les parts C : 2,66 % TTC dont une commission de gestion de 1,20 % TTC max. de l’actif brut / soit respectivement 3,47 % TTC et 1,58 % TTC de l’actif net.
  • Frais d’exploitation immobilière :
    Pour les parts A, B et C : 3,00 % TTC de l’actif brut en moyenne sur les 3 prochaines années, soit 3,95 % TTC de l’actif net.
  • Frais liés aux opérations sur Actifs Immobiliers : 12% TTC sur la valeur d’acquisition de l’immeuble, 2,40% TTC sur la valeur de cession de l’immeuble
  • Commission de mouvement liée aux opérations d’investissement et d’arbitrage sur Actifs Immobiliers : 0,96% TTC sur les acquisitions et sur les cessions
  • Commission de mouvement liée aux opérations d’investissement ou de cession sur Actifs Financiers : Forfait (prélèvement sur chaque transaction)

Fiche technique

  • Nom : OPCI PREIMIUM
  • Nature :
    – OPCI : Organisme de Placement Collectif Immobilier
    – SPPICAV : Société de Placement à Prépondérance Immobilière à Capital Variable
  • Date de création : 26/12/2016
  • Durée de placement recommandée : 10 ans minimum
  • Echelle de risque : 4 sur 7
  • Code ISIN :  Part A : FR0013210531 / Part B : FR0013228715 / Part C : FR0013228723
  • Société de gestion : Primonial Real Estate Investment Mangement
  • Délégataire de la gestion financière : 
    • Pour les titres de sociétés «foncières cotées» : Gestion 21 (SGP)
    • Pour les «instruments financiers diversifiés hors foncières cotées» : La Financière de l’Échiquier
  • Fréquence de valorisation : VL bimensuelle (le 15e et le dernier jour calendaire du mois)
  • Distribution de revenus et plus-values :  SPPICAV soumise à une obligation de distribution portant au minimum sur 85 % des loyers perçus et 50 % des plus-values réalisées sur les cessions de biens
  • Dépositaire :  BNP Paribas Securities Services
  • Commissaire aux comptes : PricewaterhouseCoopers Audit
  • Experts externes en évaluation :  BNP Paribas Real Estate Valuation France / CBRE Valuation
  • Eligibilité contrat d’assurance vie : Oui

Conseil d'expert

Si vous souhaitez vous constituer un patrimoine immobilier diversifié, cet OPCI peut tout à fait vous correspondre !