SYCOMORE HAPPY@WORK est une Société d’Investissement à Capital Variable (SICAV) de droits luxembourgeois. Ce placement financier fait partie de la famille des Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM). Le fonds SYCOMORE HAPPY@WORK a été créé le 04 novembre 2015 par la société de gestion SYCOMORE ASSET MANAGEMENT.

SYCOMORE HAPPY@WORK est un fonds labellisé ISR. De plus, la sélection de valeurs est réalisée suite à une analyse fondamentale rigoureuse doublée d’une analyse ESG (Environnemental, Social et de Gouvernance), avec une dimension sociale prépondérante. Le fonds accorde une importante particulière à la valorisation du capital humain, premier vecteur de performance.

Le fonds SYCOMORE HAPPY@WORK vise à superformer l’indice EURO STOXX TR sur un horizon de 5 ans.

→ Découvrir les thématiques ISR de Sycomore AM

1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation, un PER ou ouvrir un compte-titres. Le fonds SYCOMORE HAPPY@WORK est également éligible au PEA.
2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi.
3. Il est recommandé d’investir pendant au moins 5 ans dans le fonds SYCOMORE HAPPY@WORK.

SYCOMORE HAPPY@WORK peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation,  des PER, des comptes-titres ou des PEA. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie, les contrats de capitalisation et PER

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

• Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
• En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
• En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500 €, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

• Flat Tax à 30% (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 % +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %)
• Ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

| Concernant le PEA

• L’imposition des revenus (dividendes et plus-values) dépend de la date de vos retraits :
  • Retrait ou rachat avant 5 ans :
    • Prélèvements sociaux au taux global de 17.2 %
    • Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 %
  • Retrait ou rachat après 5 ans :
    • Prélèvements sociaux au taux global de 17.2 %
    • Exonération des dividendes et plus-values

⁽¹⁾ Net de frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
⁽²⁾ Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé.