SYCOMORE HAPPY@WORK

  • Placement financier
  • Nature : OPCVM
  • Performance 2019(1) : +22.60 % 
  • Echelle de risque(2) : 6 sur 7
  • Durée recommandée : 5 ans
  • Proposé par SYCOMORE ASSET MANAGEMENT

3 raisons de choisir ce produit

  • Un fonds labelisé ISR (Investissement Socialement Responsable)
  • Une importance cruciale dans la valorisation du capital humain
  • Eligible au PEA
Catégorie :

Description

Description

SYCOMORE HAPPY@WORK est une Société d’Investissement à Capital Variable (SICAV) de droits luxembourgeois. Ce placement financier fait partie de la famille des Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM). Le fonds SYCOMORE HAPPY@WORK a été créé le 04 novembre 2015 par la société de gestion SYCOMORE ASSET MANAGEMENT.

SYCOMORE HAPPY@WORK est un fonds labellisé ISR. De plus, la sélection de valeurs est réalisée suite à une analyse fondamentale rigoureuse doublée d’une analyse ESG (Environnemental, Social et de Gouvernance), avec une dimension sociale prépondérante. Le fonds accorde une importante particulière à la valorisation du capital humain, premier vecteur de performance.

Le fonds SYCOMORE HAPPY@WORK vise à superformer l’indice EURO STOXX TR sur un horizon de 5 ans.

Comment ça marche ?

  1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation, ouvrir un compte-titres. Le fonds SYCOMORE HAPPY@WORK est également éligible au PEA.
  2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi.
  3. Il est recommandé d’investir pendant au moins 5 ans dans le fonds SYCOMORE HAPPY@WORK.

Performances

2019 2018 2017 2016
Performances de l’année +22.60% -16.60% +10.70% +14.40%

Répartition géographique en %

Répartition sectorielle en %

Chiffres clés (au 30 septembre 2020)

0 Mns €
Actifs gérés
0
Valeur liquidative de la part

Fiscalité

SYCOMORE HAPPY@WORK peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation, des comptes-titres ou des PEA. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie et les contrats de capitalisation

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

  • Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
  • En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
  • En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500 €, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

  • Flat Tax à 30% (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 % +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %)
  • Ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

| Concernant le PEA

  • L’imposition des revenus (dividendes et plus-values) dépend de la date de vos retraits :
    • Retrait ou rachat avant 5 ans :
      • Prélèvements sociaux au taux global de 17.2 %
      • Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 %
    • Retrait ou rachat après 5 ans :
      • Prélèvements sociaux au taux global de 17.2 %
      • Exonération des dividendes et plus-values

Vous souhaitez plus d’informations sur le produit ?

(1) Net de frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé. 

Avantages

  • Une importance particulière à la valorisation du capital humain,
  • Une analyse rigoureuse ESG (Environnement, Social et de Gouvernance),
  • Une sélection responsable d’entreprises européennes axé sur le capital humain,
  • Un processus d’investissement rigoureux,
  • Un fonds labellisé ISR. 

Risques

  • Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer le niveau de risque, pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de ce Fonds.
  • La catégorie inférieure n’est pas synonyme d’« absence de risque ».
  • La catégorie de risque associée à ce Fonds n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps.
  • Le fonds n’offre aucune garantie de rendement ou de performance et présente un risque de perte en capital.

Frais

Conditions de souscription au 08/09/2020

  • Frais d’entrée : 3.00 % TTC
  • Frais de sortie : Néant
  • Frais de gestion : 2.00 % TTC
  • Commission de surperformance : 20 % TTC au-delà de l’indice de référence

Fiche technique

  • Nom : SYCOMORE HAPPY@WORK
  • Nature : OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
  • Forme juridique : SICAV de droit luxembourgeois
  • Date de création : 04/11/2015
  • Durée minimum de placement recommandée :  5 ans
  • Echelle de risque (2) : 6 sur 7
  • Indice de référence : EURO STOXX TR
  • Valorisation : Quotidienne
  • Devise : EUR
  • Société de gestion : SYCOMORE ASSET MANAGEMENT
  • Code ISIN : LU1301026388 (Part R)
  • Eligibilité au PEA : Oui

Conseil d'expert

SYCOMORE HAPPY@WORK est un fonds labellisé ISR qui priorise la valorisation du capital humain et des conditions de travail ! SYCOMORE AM est convaincu que c’est le premier vecteur de performance d’une entreprise. Et nous sommes bien d’accord avec eux !