Placement financier, qu’est-ce que la volatilité ?


Vous avez décidé d’investir votre argent dans différents actifs financiers, mais tout est encore un peu confus pour vous. C’est tout à fait normal, la finance n’est pas quelque chose d’évident. Néanmoins, avant d’investir, il est important d’avoir certaines notions. Et comprendre ce qu’est la volatilité fait partie des bases de la finance. Faisons le point ensemble.

Qu’est-ce que la volatilité ?

C’est un indicateur qui mesure l’amplitude de variation d’un actif financier par rapport à la tendance du marché. Ainsi, plus la variation de l’amplitude sera importante et plus la volatilité le sera également. À l’inverse, plus la variation d’amplitude sera faible et plus la volatilité le sera aussi.

Nous nous sommes dit qu’un petit schéma pourrait vous aider à mieux comprendre cette notion.

Schéma de la volatilité boursière

Pourquoi la volatilité est si importante ?

La volatilité est extrêmement importante à connaître, car, c’est plus ou moins en fonction d’elle que vous choisirez les actifs financiers qui rempliront votre portefeuille financier. Et ce choix se fera en fonction du risque que vous êtes capable de prendre.

La volatilité d’un fonds est évaluée sur une échelle de risque, allant de 1 à 7, appelée « SRRI ». Plus le nombre sera élevé et plus cela voudra dire que le fonds est risqué.

Quelle volatilité choisir pour vos actifs financiers ?

Si vous êtes de nature prudente, nous vous conseillons de vous diriger vers des actifs peu volatiles. Cela vous permettra de ne pas subir de chutes importantes au niveau rendement. C’est également le cas si vous souhaitez vous constituer une épargne de précaution ou que vous souhaitez épargner pour un projet de court terme (achat d’un véhicule, mariage, …).

Si par contre, vous êtes de nature plus aventureuse, les actifs plus offensifs pourraient faire votre bonheur (comme les actions par exemple). Bien sûr, il ne faut pas oublier qu’un actif avec une forte volatilité est beaucoup plus risqué et peut vous amener à perdre tout ou partie de votre capital investi. Cependant, les performances sur le long terme seront potentiellement bien plus attrayantes !

Voici un petit tableau qui vous aidera à savoir quelle volatilité choisir en fonction de votre profil investisseur :

Placement financier - volatilité d'un fonds

Quelques fonds à connaître en fonction de leur volatilité, et que nous apprécions tout particulièrement

| Fonds peu volatiles (donc peu risqués)

SCPI Corum Origin | Volatilité annualisée sur 3 ans (3.78 %)

  • Performance 2020 : +6.00 %(*)
  • Performance 2019 : +6.25 %(*)
  • Performance 2018 : +7.28 %(*)

SCI Capimmo | Volatilité annualisée sur 3 ans (0.92 %)

  • Performance 2020 : +2.50 %(*)
  • Performance 2019 : +4.56 %(*)
  • Performance 2018 : +4.20 %(*)

FCP Carmignac Sécurité | Volatilité annualisée sur 3 ans (3.28 %)

  • Performance 2020 : +2.05 %(*)
  • Performance 2019 : +3.57 %(*)
  • Performance 2018 : -3.00 %(*)

| Fonds très volatiles (donc très risqués)

SICAV Fidelity Global Technology Fund | Volatilité annualisée sur 3 ans (19.45 %)

  • Performance 2020 : +39.30 %(*)
  • Performance 2019 : +37.02 %(*)
  • Performance 2018 : -14.76 %(*)

SICAV Pictet Clean Energy | Volatilité annualisée sur 3 ans (20.32 %)

  • Performance 2020 : +2.50 %(*)
  • Performance 2019 : +4.56 %(*)
  • Performance 2018 : +4.20 %(*)

Amilton Premium Europe | Volatilité annualisée sur 3 ans (16.72 %)

  • Performance 2020 : +16.69 %(*)
  • Performance 2019 : +24.99 %(*)
  • Performance 2018 : -13.94 %(*)

Vous souhaitez investir ? Nos Conseillers en Gestion de Patrimoine peuvent vous aider à choisir les meilleurs fonds en fonction de vos besoins et de votre profil investisseur. N’hésitez pas à nous contacter, c’est gratuit !

(*) Net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

 

2021-05-25T09:55:01+02:0025 mai 2021|