Le fonds MIROVA EUROPE ENVIRONMENTAL EQUITY FUND est un fonds thématique ESG (Environnemental, Social et de Gouvernance) qui investit essentiellement dans des sociétés européennes qui répondent le mieux aux enjeux environnementaux.
La transition environnementale fait émerger d’importants défis liés à la stabilité climatique, aux éco-systèmes sains et à la sécurité des ressources. Elle touche l’ensemble des secteurs de l’économie. Le fonds MIROVA EUROPE ENVIRONMENTAL EQUITY FUND investira au moins 75 % dans des entreprises dites d’éco-activité (dédiées aux solutions pour la transition environnementale) et maximum 25 % dans des entreprises ayants des bonnes pratiques environnementales qui conduisent à des avantages compétitifs forts.
Son objectif est d’obtenir une performance supérieure aux marchés boursiers européens sur la durée minimale d’investissement recommandée de 5 ans, grâce à des investissements dans des sociétés dont les activités répondent aux problématiques d’environnement.
Le fonds MIROVA EUROPE ENVIRONMENTAL EQUITY FUND a obtenu le label GreenFin (Transition énergétique et écologique pour le climat) ainsi que le label ISR (Investissement Socialement Responsable).
MIROVA EUROPE ENVIRONMENTAL EQUITY FUND peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation, des PER, des comptes-titres ou des PEA. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.
| Concernant les contrats d’assurance-vie, les contrats de capitalisation et les PER
Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :
- Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
- En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
- En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500 €, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.
| Concernant les comptes-titres
- Flat Tax à 30 % (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 % + prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %)
- Ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)
| Concernant le PEA
- L’imposition des revenus (dividendes et plus-values) dépend de la date de vos retraits :
- Retrait ou rachat avant 5 ans :
- Prélèvements sociaux au taux global de 17.2 %
- Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 %
- Retrait ou rachat après 5 ans :
- Prélèvements sociaux au taux global de 17.2 %
- Exonération des dividendes et plus-values
(1) Net de frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé.