SYCOMORE SELECTION RESPONSABLE

  • Placement financier
  • Nature : OPCVM
  • Performance 2020(1) : +10.10 % 
  • Echelle de risque(2) : 6 sur 7
  • Durée recommandée : 5 ans
  • Proposé par SYCOMORE ASSET MANAGEMENT

3 raisons de choisir ce produit

  • Un fonds labellisé ISR (Investissement Socialement Responsable)
  • Une sélection responsable de valeurs de la Zone Euro selon une analyse ESG propriétaire
  • Eligible au PEA
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Description

Description

SYCOMORE SELECTION RESPONSABLE est un Fonds Communs de Placement (FCP), créé par la société de gestion SYCOMORE ASSET MANAGEMENT en janvier 2011. Il vise à générer une performance sur le long terme supérieure à celle de l’indice EURO STOXX TR sur un horizon de 5 ans. Pour ce faire, il sélectionne des entreprises de qualité qui créent de la valeur de manière durable pour l’ensemble de leurs parties prenantes et qui présentent une décote de valorisation par rapport à leur valeur intrinsèque.

Cette gestion de conviction, sans contraintes de style, de secteur, de pays ou de taille de capitalisation, s’appuie sur une analyse fondamentale approfondie, en particulier sur les enjeux extra-financiers (ESG), permettant de bien appréhender les risques et d’identifier les meilleures opportunités sur le long terme.

SYCOMORE SELECTION RESPONSABLE est un fonds labellisé ISR (Investissement Socialement Responsable)

Comment ça marche ?

  1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation, un PER ou ouvrir un compte-titres. SYCOMORE SELECTION RESPONSABLE est également éligible au PEA.
  2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi.
  3. Il est tout de même recommandé d’investir pendant au moins 5 ans dans le fonds SYCOMORE SELECTION RESPONSABLE.
  4. Le rendement de ce Fonds Commun de Placement (FCP) est très attractif. Néanmoins, avec un facteur risque relativement élevé, nous vous conseillons de diversifier vos placements afin de garantir vos bénéfices.

Performances

2020 2019 2018 2017 2016
Performances de l’année +10.10% +18.90% -22.90% +14.60% +6.10%

Répartition géographique en %

Répartition sectorielle en %

Chiffres clés (au 31 mars 2021)

0 Mns €
Actifs
0
Valeur liquidative (VL)

Fiscalité

SYCOMORE SELECTION REPONSABLE peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation, des PER, des comptes-titres ou des PEA. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie, les contrats de capitalisation et les PER

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

  • Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
  • En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
  • En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500 €, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

  • Flat Tax à 30 % (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 % +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %)
  • Ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

| Concernant le PEA

  • L’imposition des revenus (dividendes et plus-values) dépend de la date de vos retraits :
    • Retrait ou rachat avant 5 ans :
      • Prélèvements sociaux au taux global de 17.2 %
      • Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 %
    • Retrait ou rachat après 5 ans :
      • Prélèvements sociaux au taux global de 17.2 %
      • Exonération des dividendes et plus-values

Vous souhaitez plus d’informations sur le produit ?

(1) Net de frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé. 

Avantages

  • Un processus d’Investissement Socialement Responsable (ISR) multithématique,
  • Un investissement en lien avec les Objectifs de Développement Durable des Nations-Unies,
  • Une analyse fondamentale des entreprises,
  • Une notation et une sélection ESG (Environnemental, Social et de Gouvernance),
  • Un fonds labellisé ISR. 

Risques

Le fonds présente certains risques : 

  • Risque de crédit : Du fait de la possibilité pour le FCP d’être exposé jusqu’à 25 % à des instruments monétaires et/ou à des OPCVM monétaires. Il est possible que l’émetteur d’un titre de créance (Etat, société) ne soit plus à même de rembourser sa dette ou que sa notation soit dégradée, et que cette situation entraîne une baisse de la valeur liquidative.
  • Risque de liquidité : Du fait de la faible capitalisation de certaines entreprises dans lesquelles le FCP est susceptible d’investir. En nombre limité sur le marché, leur achat ou leur vente peuvent prendre jusqu’à plusieurs semaines. Ces actions peuvent également connaître des variations à la hausse ou à la baisse plus rapides et plus marquées que sur les grandes capitalisations, impactant d’autant la valeur liquidative du FCP.
  • Garantie : Le Fonds n’est pas garanti en capital.

Frais

Conditions de souscription au 31/03/21

  • Frais d’entrée : 3.00 % TTC
  • Frais de sortie : Néant
  • Frais de conversion : Néant
  • Frais de gestion : 2.00 % TTC
  • Commission de surperformance : 15 % TTC au-delà de l’indice de référence (Euro Stoxx TR)

Fiche technique

  • Nom : SYCOMORE SELECTION RESPONSABLE
  • Nature : OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
  • Forme juridique : FCP
  • Date de création : 24.01.2011
  • Durée minimum de placement recommandée :  5 ans
  • Echelle de risque (2) : 6 sur 7
  • Indice de référence : EURO STOXX TR
  • Valorisation : Quotidienne
  • Devise : EUR
  • Société de gestion : SYCOMORE ASSET MANAGEMENT
  • Code ISIN : FR0011169341 (Part R)
  • Eligibilité au PEA : Oui

Conseil d'expert

SYCOMORE SELECTION RESPONSABLE est un fonds labellisé ISR ! Malgré une baisse significative en 2018, le fonds a toutefois obtenu un rendement de plus de 107.90 % depuis sa création en 2011, soit un rendement annuel moyen de +7.40 % !