THEMATICS WATER FUND

  • Placement financier (boursier)
  • Nature : OPCVM 
  • Forme juridique : SICAV 
  • Performance 2020(1) : +4.3 % 
  • Durée d’investissement conseillée : moins de 3 ans
  • Échelle de risque(2) : 6 sur 7
  • Proposé par Natixis IM

4 raisons de choisir ce produit

  • Un fonds qui investit dans des sociétés du secteur de l’eau
  • Un portefeuille sans contraintes et relativement concentré
  • Réponds aux critères extra-financiers des enjeux ESG
  • Un fonds labellisé ISR
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Description

Description

THEMATICS WATER FUND est une SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable) créée par la société de gestion « Natixis IM » et lancée en février 2019. Le fonds est labellisé ISR (Investissement Socialement Responsable).

L’objectif du fonds THEMATICS WATER FUND est de contribuer à l’échelle mondiale à la fourniture universelle d’eau propre, à la prévention et au contrôle de la pollution de l’eau et, plus largement, à l’utilisation et à la protection durable de toutes les ressources en eau à l’échelle mondiale, tout en générant une croissance à long terme du capital, au moyen d’un processus d’investissement qui inclut systématiquement des considérations environnementales, sociales et de gouvernance (« ESG »).

Comment ça marche ?

  1. Si ce n’est pas déjà fait, vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie, un contrat de capitalisation, un PER ou ouvrir un compte-titres.
  2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi.
  3. Il est recommandé d’investir pendant environ 3 ans dans le fonds THEMATICS WATER FUND.
  4. Le rendement de ce fonds peut être très attractif. Néanmoins, avec un facteur risque relativement élevé, nous vous conseillons de diversifier vos placements afin de garantir vos bénéfices.

Performances

2020
Performance de l’année +4.3%

Répartition géographique en %

Répartition sectorielle en %

Chiffres clés (au 31/05/21)

0 Mns $
Actif net
0
Valeur liquidative

Fiscalité

THEMATICS WATER FUND peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation, des PER et des comptes-titres. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie, les contrats de capitalisation et les PER

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

  • Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
  • En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
  • En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500 €, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

  • Flat Tax à 30 % (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 %  +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %)
  • Ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

Vous souhaitez plus d’informations sur le produit ?

(1) Net de frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé. 

Avantages

  • Investit dans des sociétés du secteur de l’eau : 
    Approvisionnement, contrôle de pollution, infrastructures …
  • Un portefeuille sans contraintes et relativement concentré avec une part active (active share) élevée par rapport aux principaux indices actions globaux
  • Identifie les sociétés ayant un profil rendement/risque jugé attractif, portées par des tendances séculaires. 
  • Inclut les principes Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance, tant dans le processus de sélection que d’allocation du capital.

Risques

  • Risque lié au programme Stock Connect : Le Fonds peut investir dans des Actions «A» chinoises via les programmes Shanghai-Hong Kong Stock Connect et/ou Shenzhen-Hong Kong Stock Connect, lesquelles sont assujetties à des contraintes de compensation et de règlement supplémentaires, à d’éventuels changements réglementaires ainsi qu’à un risque opérationnel et un risque de contrepartie.
  • Risque lié à la concentration géographique : Les fonds qui concentrent leurs placements dans certaines régions peuvent encourir des pertes, notamment si l’économie de la région concernée subit des difficultés ou si les investissements deviennent moins attrayants dans cette région. En outre, les marchés sur lesquels les fonds investissent peuvent être affectés de manière significative par des conditions politiques, économiques ou réglementaires défavorables.
  • Risque lié à la concentration du portefeuille : Si un fonds investit dans un nombre restreint de valeurs mobilières, sa performance d’investissement peut fluctuer de manière plus prononcée. Si les valeurs concernées enregistrent de mauvaises performances, le fonds peut subir des pertes supérieures à celles qu’il aurait enregistrées s’il avait investi dans un nombre plus important de valeurs mobilières
  • Petites entreprises : Les fonds qui investissent dans des sociétés de petite capitalisation peuvent être particulièrement sensibles aux fluctuations de cours prononcées et à certaines fluctuations du marché, et peuvent avoir plus de mal à vendre leurs titres rapidement et facilement.

Frais

Conditions de souscription au 14/06/21

  • Frais d’entrée : 4 %
  • Frais courant/TER : 2 %
  • Commission de rachat : Néant
  • Commission de performance : Néant

Fiche technique

  • Nom : THEMATICS WATER FUND
  • Nature : OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
  • Structure : SICAV (Société d’investissement à capital variable)
  • Société de gestion : Natixis Investment Managers S.A.
  • Date de création : 28 février 2019
  • Échelle de risque (2) : 6 sur 7
  • Indice de référence : MSCI AC World NR USD
  • Devise de référence : USD
  • Classe d’actions : R/A (EUR)
  • Code ISIN : LU1951229035

Conseil d'expert

Ce fonds est dédié au secteur de l’eau. Une thématique qui a de l’avenir. En effet, l’eau est indispensable sur cette Terre. Il y a donc peu de chances que nous soyons déçus par ce fonds !