VARENNE VALEUR

  • Placement financier (boursier)
  • Nature : OPCVM
  • Performance 2020(1) : +10.55 % 
  • Echelle de risque(2) : 4 sur 7
  • Durée recommandée : 5 ans
  • Proposé par VARENNE CAPITAL PARTNERS

3 raisons de choisir ce produit

  • Un fonds éligible au PEA
  • Une gestion à forte valeur ajoutée
  • Une réduction de l’univers d’investissement
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Description

Description

VARENNE VALEUR est un placement boursier proposé par VARENNE CAPITAL PARTNERS. Ce Fonds Commun de Placement (FCP) a pour objectif de rechercher un rendement décorrélé des indices à moyen terme (5 ans) en appliquant une stratégie d’investissement discrétionnaire. Les actifs du fonds peuvent être investis sur les actions et les autres titres donnant accès au capital, aussi bien que sur les obligations et tout autre titre de créance négociable, incluant les titres d’état, ainsi que les contrats financiers (ex. : change, taux, actions, indices) négociés sur des marchés réglementés, ou de gré à gré, dans un but de couverture et/ou d’exposition.

Comment ça marche ?

  1. Vous devez en premier lieu souscrire une assurance-vie ou ouvrir un compte-titres. Le fonds est également éligible au PEA (Plan d’Epargne en Actions).
  2. Vous y placez la somme que vous souhaitez, le minimum requis dépendra du produit choisi.
  3. Il est recommandé d’investir pendant au moins 5 ans dans le fonds  VARENNE VALEUR.
  4. Le rendement de ce Fonds Commun de Placement (FCP) est très attractif. Néanmoins, avec un facteur risque relativement élevé, nous vous conseillons de diversifier vos placements afin de garantir vos bénéfices.

Performances

2020 2019 2018 2017 2016
Performances de l’année +10.55% +10.56% -3.42% +5.01% +1.11%

Chiffres clés (au 28 février 2021)

0 Mds €
Actif du fonds
0
Valeur liquidative
0
Valeur liquidative d’origine
0 %
Performances annualisées depuis le lancement

Fiscalité

VARENNE VALEUR peut être distribué dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation, des comptes-titres ou des PEA. C’est donc la fiscalité du produit choisi qui s’applique.

| Concernant les contrats d’assurance-vie et les contrats de capitalisation

Ils bénéficient tous deux d’avantages fiscaux très intéressants, et ce, pendant toute la durée du contrat :

  • Les arbitrages ne sont pas fiscalisés, car les capitaux restent investis sur le contrat
  • En cas de souscription avant 70 ans, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans imposition. L’exonération est totale pour le conjoint.
  • En cas de souscription après 70 ans, les versements effectués sont exonérés de droits de succession à hauteur de 30 500 €, sauf pour le conjoint, qui lui, bénéficie d’une exonération totale.

| Concernant les comptes-titres

  • Flat Tax à 30% (Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 % +  prélèvements sociaux au taux global de 17,2 %)
  • Ou déclaration dans l’impôt sur le revenu (IR)

| Concernant le PEA

  • L’imposition des revenus (dividendes et plus-values) dépend de la date de vos retraits :
    • Retrait ou rachat avant 5 ans :
      • Prélèvements sociaux au taux global de 17.2 %
      • Taux forfaitaire d’impôt sur le revenu (IR) de 12,8 %
    • Retrait ou rachat après 5 ans :
      • Prélèvements sociaux au taux global de 17.2 %
      • Exonération des dividendes et plus-values

Vous souhaitez plus d’informations sur le produit ?

(1) Net de frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(2) Echelle de risque : Le risque se calcule sur une échelle qui va jusqu’à 7. Plus le chiffre est élevé et plus le risque est élevé. Ainsi, si le chiffre est égal à 1, cela veut dire que le risque est très faible. Si par contre le chiffre est égal à 6, cela veut dire que le risque est élevé. 

Avantages

  • Une réduction de l’univers d’investissement : les opportunités jugées les plus risquées sont exclues de la stratégie employée,
  • Une génération d’idées interne : des idées d’investissement originales générées de façon récurrente par des systèmes d’information dédiés,
  • Une analyse directe des opportunités d’investissement grâce à la maîtrise de techniques avancées,
  • Un modèle de construction de portefeuille propriétaire : une recherche d’amélioration permanente du profil rendement/risque ainsi qu’une orientation de la gestion vers la configuration la plus rationnelle possible,
  • Une exécution et un accès direct aux marchés.

Risques

  • Risque de crédit : en cas de défaillance ou de dégradation de la qualité des émetteurs, par exemple de la baisse de leur notation par les agences de notation financière, la valeur des obligations dans lesquelles est investi le FCP baissera.
  • Risque de contrepartie : défaillance d’un intervenant de marché l’empêchant d’honorer ses engagements vis-à-vis du FCP.
  • Risque de liquidité : Si les instruments financiers en portefeuille sont par nature suffisamment liquides, ils pourraient selon certaines circonstances voir leur liquidité baisser et ce jusqu’à avoir un impact sur la liquidité globale du FCP.

La survenance de l’un de ces risques peut avoir un impact négatif sur la valeur liquidative du FCP.

Frais

Conditions de souscription au 28/02/21

  • Frais d’entrée : 2.00 % maximum (acquis aux distributeurs)
  • Frais de gestion fixes : 1.794 % de l’actif net maximum
  • Frais de gestion variables : Maximum 14.95 % de la performance du FCP au-delà de la moyenne annuelle, sur un an glissant, du TEC 5.

Fiche technique

  • Nom : VARENNE VALEUR
  • Nature : OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) de droit français
  • Forme juridique : Fonds Commun de Placement (FCP)
  • Date de création : 31 janvier 2003
  • Durée minimum de placement recommandée :  5 ans
  • Echelle de risque (2) : 4 sur 7
  • Devise : EUR
  • Indice de référence : Néant
  • Valorisation : Quotidienne
  • Société de gestion : VAENNE CAPITAL PARTNERS
  • Code ISIN : A (EUR) – FR0007080155

Conseil d'expert

Le fonds utilise 4 moteurs de performance complémentaires. De plus, il exclut de son univers d’investissement les opportunités jugées trop risquées. Eligible au PEA, c’est un fond intéressant pour un investisseur qui souhaite obtenir de la performance !